投資信託を始めたいけど、どのような投資方針で進めていこうかな？

投資信託で利益を出している人の投資方針を知りたい！

こういった疑問に答えます。

本記事の内容

さくら

この記事を書いている私は、新卒から約11年間、大手証券会社、運用会社で総合職として勤務。

現在は、投資信託、仮想通貨、不動産へ約1,000万円を投資しながら、投資に関する情報を発信しています。

（主な保有資格：FP2級、AFP、証券アナリスト1次試験3科目すべて合格済み、2次試験は退職に伴い辞退。）

私は現在、34歳の専業主婦です♪

2011年に投資を始めて、投資信託だけで400万円以上の利益が出ました！

今年5年目となる、つみたてNISAは2023年8月時点で＋70万円越えの利益！

とはいえ、株式投資やFXといった面倒なことは何もしていません・・！

仕事や家事・育児で忙しかった私の投資方針は、積立×インデックス投資♪

無理せずゆるーく投資を続けていたら、ここまで利益が増えていました！

この記事では、2023年8月現在の私の「投資方針」についてまとめました。

まさに今、投資を始めようか迷っている人は、ぜひ参考にしてくださいね＾＾

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【2023年8月】利益400万越え！元金融OLの投資方針

2023年8月時点の投資方針は、以下の通りです。順に解説していきます！

投資方針①：インデックス投資

2023年8月現在の投資先は、インデックスファンドのみです。

主な理由は以下の３つ♪

インデックスファンドは、商品設計が非常にシンプルなので、購入手数料0円は当たり前。信託報酬もかなり安く済みます。

また、対象の指数とほぼ同様の値動きをするため、価格の変動が分かりやすいのが特徴♪

成績についてもアクティブファンドと変わらない、むしろ成績が良いことも多いです。

なので、私はインデックスファンドで十分！と考えています。

さくら

アクティブファンドは、信託報酬が高いので注意しましょう！

投資方針②：米国株に期待する

2011年に投資を始めて以来、私の投資先は米国株式に投資するインデックスファンドが大半を占めています。

現時点では、私が保有する投資信託の9割以上が米国株式です。

米国株式を推す理由は

といった理由が挙げられます。

今後も米国企業の成長は加速し、世界をけん引していくと予想しています。

なので、引き続き米国株式中心の投資を続けます。

さくら

米国のIT社長の本をいくつか読んだところ、「日本の社長とはレベルが相当違う！だからこんなに成長するんだ・・！」と思いました。

投資方針③：積立投資を続ける

2011年に投資を始めた頃から、投資信託への積立投資をずっと続けてきました。

今後も変わらず、積立投資を続けていく予定です。

現在は、SBI証券 で投資信託の積立を設定中です。

買い付け頻度は「毎日」を選択。毎月の積立金額は、特定口座＋つみたてNISA＝9万円弱／月です。

今は証券口座内の現金残高に余裕があるので、しばらくこのペースで続けます。

さくら

積立投資は最初に設定が終われば、毎月の作業は不要！自動で積立投資されるので、本当に楽ちんです♪

投資方針④：長期投資で利益を狙う

短期投資ではなく、長期投資で利益を狙います。

少なくとも5年後、10年後、20年後、30年後といった長期で増えていたらいいな、という考えです。

なので、投資に使う資金は私個人のお金で、少なくとも10年程度は使う予定のないお金のみとしています。

例えば、個別株式やFXをすれば短期で稼ぐこともできるはず・・！

しかし、それは私の生活スタイルと合っていないので、やる予定はありません。

やったとしても少額でできるミニ株程度で考えています。

さくら

夫、家族の証券口座も別であります。夫の口座は夫が管理していて、運用状況は知りません。また、家族用の証券口座は、そんなに多くの資金を入れていません。

投資方針⑤：個別株式に投資しない

私が個別株式に投資しない理由は以下の通りです。

私にとって、投資は多くの時間を割いてまでやるものではありません。

たまに確認した時に「いつのまにか資産が増えていた！」というのが理想的♪（もちろん、コロナショックのような時は確認しますが・・。）

今は投資に時間を割くよりも、家事や育児に専念したいし、家族との時間を大切にしたいと考えています。

なので、現時点では個別株式に投資する予定はありません。

さくら

個別企業の動向や業績を追うのは大変・・！そんな時間はありません。

22歳から投資を続けてきた感想

投資を続けてきて、今思うことはある？

400万円以上の利益が出た今、思うことは、「少額×積立だったけど、投資を早く始めて本当によかった！」と思います。

2023年現在、私は専業主婦ですが、2011年から2022年までは証券会社、運用会社で仕事一筋の生活。

残業も多くて大忙しで、毎日疲れ切っていました・・。

そんな忙しい中でも、積立投資は毎月継続！

たまに相場が暴落した際には買い増ししたこともありましたが、基本的にはほったらかしでした。

そんな日々でしたが、いつの間にか利益は400万円以上・・！びっくりしました。

少額でもいいから、コツコツと投資を続ければ、利益が出るんだなぁーと実感。

400万円を貯めるのは大変ですからね。

おかげで、今は専業主婦ですが、お金を家に入れつつ、働かなくても生活が成り立っています。

改めて「投資を早く始めてよかった！」と思います。

ちなみに投資を始めた当時も今も、私の女友達で投資をやっている人は皆無です。

リアルな友達には投資を勧めない方針なので口にはしませんが、「みんな、投資しないなんてもったいないよー！」と心の中で思っています。

さくら

私の投資方針は以上です！

続いて、おすすめの証券会社を紹介します♪まだ証券口座を開設していない人は、ぜひ参考にして下さい。

ちなみに私は、証券口座はSBI証券 、iDeCoはマネックス証券 を使っています♪

おすすめの証券会社3選

証券会社っていっぱいある・・。どこで投資を始めようかな・・？

初心者におすすめな投資信託は、証券会社や銀行で購入できますが、まずは証券総合口座を開設することが前提となります。

ここでは、おすすめの証券会社を3つご紹介します。

SBI証券

SBI証券 は、株や投資信託、FXなど豊富な商品を取り扱う、ネット証券の中でもトップクラスの実績を持つ証券会社です。

売買手数料は業界最低水準♪取扱商品数も非常に多いため、個人投資家に人気があります。

また、投資するとTポイントやＶポイントが貯まる、クレジットカードを使えてポイントも貯まる、という点も人気です。

どの証券会社を選ぶべきか決められないという人は、SBI証券で口座開設すれば問題ないでしょう。

さくら

私も初めての口座開設はSBI証券でした！

元金融OLの資産運用ブログ

【口コミ・評判】SBI証券のメリット・デメリット、口座開設の手順を解説！ 証券会社で投資を始めたい。って、どうなのかな？SBI証券で投資するメリット・デメリット、口座開設の手順など詳しく知りたい！ こういった疑問に答えます。 本記事の内容 …

マネックス証券

マネックス証券 は、株や投資信託、米国株、中国株など豊富な商品を取り扱う、大手ネット証券です。

売買手数料は業界最低水準♪投資信託は100円から購入できます。

マネックスカードを使って投資信託に積立投資すると、ポイント還元率が1.1％になる点も人気です。

また、米国株式や中国株式の銘柄が豊富で、IPOは完全平等な抽選方式を行うなど、人気のある証券会社です。

さくら

私もマネックス証券に口座があります♪

元金融OLの資産運用ブログ

【口コミ・評判】マネックス証券のメリット・デメリット、口座開設手順を解説！ 証券会社で投資を始めたい。って、どうなのかな？マネックス証券で投資するメリット・デメリット、口座開設の手順など詳しく知りたい！ こういった疑問に答えます。 本記事…

楽天証券

楽天証券は、株や投資信託、FXなど豊富な商品を取り扱う、ネット証券の中でもトップクラスの実績を持つ証券会社です。

売買手数料は業界最低水準♪取扱商品数も非常に多いため、個人投資家に人気があります。

楽天証券では、楽天のグループ会社で貯めた楽天ポイントを投資信託の購入や積み立てに使うことができます。

楽天経済圏を活用して生活している人には、楽天証券はとくにおすすめの会社です！

さくら

わが家では、家族口座用で楽天証券を使っています♪

元金融OLの資産運用ブログ

【口コミ・評判】楽天証券のメリット・デメリット、口座開設の手順を解説！ | 元金融OLの資産運用ブログ 証券会社で投資を始めたい。って、どうなのかな？楽天証券で投資するメリット・デメリット、口座開設の手順など詳しく知りたい！ こういった疑問に答えます。 本記事の内容…

まとめ：ほったらかしの積立投資で資産を増やそう♪

今回は、2023年8月現在の私の「投資方針」についてお話ししました！

投資を始めようか悩んでいる人にとって、当記事が少しでも参考になれば幸いです。

積立×インデックス投資で400万円以上の利益が出た運用実績を見ると、改めて「早いうちに投資を始めてよかった・・！」と思います。

まだ証券口座を開設していない方は、まずは口座開設⇒つみたてNISAを始めましょう♪

たくさんの証券会社がありますが、おすすめはネット証券♪

ネット証券は、口座開設から取引までの全てをオンラインで完結できます。

余計な勧誘もないし、好きな場所で自由に取引ができるのが魅力です♪

来年から新NISAが始まるので、年末に近づくと新規口座開設に時間がかかる場合もあります。

投資のタイミングを逃さないように、事前に以下のサイトでぜひ口座開設しておきましょう！

さくら

最後まで読んでいただき、ありがとうございます。

この記事が少しでも参考になれば幸いです。

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【2023年8月】投資信託の運用実績を公開！（つみたてNISA、iDeCoも） 投資信託って儲かるのかな？実際に投資している人の運用実績を見たい！ こういった疑問に答えます。 本記事の内容 投資信託の運用実績（2023年8月） 具体的な投資先と積立…

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投資信託って儲かるのかな？

実際に投資している人の運用実績を見たい！

こういった疑問に答えます。

本記事の内容

さくら

この記事を書いている私は、新卒から約11年間、大手証券会社、運用会社で総合職として勤務。

現在は、投資信託、仮想通貨、不動産へ約1,000万円を投資しながら、投資に関する情報を発信しています。

（主な保有資格：FP2級、AFP、証券アナリスト1次試験3科目すべて合格済み、2次試験は退職に伴い辞退。）

私は現在、34歳の専業主婦です♪

2011年に投資を始めて、投資信託だけで400万円以上の利益が出ました！

今年5年目となる、つみたてNISAは＋70万円越えの利益！

とはいえ、株式投資やFXといった面倒なことは何もしていません・・！

仕事や家事・育児で忙しかった私の投資方針は、積立×インデックス投資♪

無理せずゆるーく投資を続けていたら、ここまで利益が増えていました！

この記事では、2023年8月現在の私の「投資信託の運用実績」についてまとめました。

投資をしている人、していない人で差がついてしまうのは一目瞭然！

まさに今、投資を始めようか迷っている人は、ぜひ参考にしてくださいね＾＾

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投資信託の運用実績（2023年8月）

わが家では、夫、私、家族口座とそれぞれ運用しています。

今回は、2023年8月現在の私個人の口座の運用実績を以下の順にお話します！

証券口座の運用実績

まずは、SBI証券 の証券口座です！

SBI証券では2014年に投資を始めて、現在の証券口座の損益は＋220万円！！

現在、保有する投資信託の評価金額は、454万円となりました。

仕事と育児の合間に、積立投資をほったらかしで続けてきた割には、まずまずの成績かと思います。

この投資額とは別で、証券口座内の現金残高に約350万円を置いています。（過去に利益確定した資金を含みます。）

以前はクレカで積立投資をしていましたが、専業主婦になってからはクレカ積立は停止。

クレカをあまり使いすぎないように、この現金残高の範囲内で積立投資するようにしています。

さくら

これからも投資で稼がないと・・！

つみたてNISA年度別収支

続いて、SBI証券 のつみたてNISAです！

つみたてNISAを始めて5年目となりました。（それ以前は一般NISAを利用♪）

つみたてNISAの損益は＋70万円・・・！

NISA投資額170万円に対して、資産が240万円まで増えてくれました。

さくら

ずっとほったらかしの割には、大満足の結果です♪

iDeCo口座の運用実績

続いて、マネックス証券 のiDeCo口座です！

iDeCoの損益は、約1年で＋37万円になりました！！

iDeCo投資額273万円に対して、1年で資産が310万円まで増加。

なお、現在は退職しているので、追加の投資資金は入れていません。

さくら

2011年4月に始めたiDeCoだけでも、すでに利益は200万円以上・・！

具体的な投資先と積立金額

何の商品に投資しているの？保有投資割合や毎月の積立金額を具体的に教えてほしい！

現在、投資している商品は以下の通りです。

特定口座の投資先

特定口座の投資先は、基本的に米国株式が多め・・！

今後も米国株式の成長は期待できると考えているので、全体の90%を米国株式が占めています。

残りの10%はインド株式に投資♪

将来的に爆発的な成長が期待できるかも・・！と思い、最近投資を始めました。

さくら

全て信託報酬の低いインデックスファンドを選んでいます♪株式相場が下がった時には、積立金額増やすこともあります！

つみたてNISA口座の投資先

今年で5年目となる、つみたてNISA口座では「楽天・全米株式インデックス・ファンド」をメインで運用中♪

つみたてNISAの毎月の限度額の全てをこれに投資しています。

このファンドは、

という点がお気に入り♪

あまりファンドを増やすと取引画面が見づらくなるので今後もしばらくは、このファンドに集中投資の予定です。

さくら

毎月の積立金額は、特定口座＋つみたてNISA＝9万円弱です♪今は証券口座内の現金残高に余裕があるので、しばらくこのペースで続けます。

iDeCo口座の投資先

マネックス証券 のiDeCoは約50%が米国株式、約10%が世界株式で運用。

いつか暴落した際に追加投資ができるように、現金を約40%にしています。

退職してからは、iDeCoに追加の資金は入れていません。

一般の証券口座に比べると、iDeCoは商品数が少ないので銘柄を変更することもなく、基本的にはほったらかしです♪

さくら

8月の運用実績は以上です！続いて、おすすめの証券会社を紹介します♪まだ証券口座を開設していない人は、ぜひ参考にして下さい。

ちなみに私は、証券口座はSBI証券 、iDeCoはマネックス証券 を使っています♪

おすすめの証券会社3選

証券会社っていっぱいある・・。どこで投資を始めようかな・・？

初心者におすすめな投資信託は、証券会社や銀行で購入できますが、まずは証券総合口座を開設することが前提となります。

ここでは、おすすめの証券会社を3つご紹介します。

SBI証券

SBI証券 は、株や投資信託、FXなど豊富な商品を取り扱う、ネット証券の中でもトップクラスの実績を持つ証券会社です。

売買手数料は業界最低水準♪取扱商品数も非常に多いため、個人投資家に人気があります。

また、投資するとTポイントやＶポイントが貯まる、クレジットカードを使えてポイントも貯まる、という点も人気です。

どの証券会社を選ぶべきか決められないという人は、SBI証券で口座開設すれば問題ないでしょう。

さくら

私も初めての口座開設はSBI証券でした！

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マネックス証券

マネックス証券 は、株や投資信託、米国株、中国株など豊富な商品を取り扱う、大手ネット証券です。

売買手数料は業界最低水準♪投資信託は100円から購入できます。

マネックスカードを使って投資信託に積立投資すると、ポイント還元率が1.1％になる点も人気です。

また、米国株式や中国株式の銘柄が豊富で、IPOは完全平等な抽選方式を行うなど、人気のある証券会社です。

さくら

私もマネックス証券に口座があります♪

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楽天証券

楽天証券は、株や投資信託、FXなど豊富な商品を取り扱う、ネット証券の中でもトップクラスの実績を持つ証券会社です。

売買手数料は業界最低水準♪取扱商品数も非常に多いため、個人投資家に人気があります。

楽天証券では、楽天のグループ会社で貯めた楽天ポイントを投資信託の購入や積み立てに使うことができます。

楽天経済圏を活用して生活している人には、楽天証券はとくにおすすめの会社です！

さくら

わが家では、家族口座用で楽天証券を使っています♪

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【口コミ・評判】楽天証券のメリット・デメリット、口座開設の手順を解説！ | 元金融OLの資産運用ブログ 証券会社で投資を始めたい。って、どうなのかな？楽天証券で投資するメリット・デメリット、口座開設の手順など詳しく知りたい！ こういった疑問に答えます。 本記事の内容…

まとめ：ほったらかしの積立投資で資産を増やそう♪

今回は、2023年8月現在の私の「投資信託の運用実績」についてお話ししました！

投資を始めようか悩んでいる人にとって、当記事が少しでも参考になれば幸いです。

積立×インデックス投資で400万円以上の利益が出た運用実績を見ると、改めて「早いうちに投資を始めてよかった・・！」と思います。

まだ証券口座を開設していない方は、まずは口座開設⇒つみたてNISAを始めましょう♪

たくさんの証券会社がありますが、おすすめはネット証券♪

ネット証券は、口座開設から取引までの全てをオンラインで完結できます。

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来年から新NISAが始まるので、年末に近づくと新規口座開設に時間がかかる場合もあります。

投資のタイミングを逃さないように、事前に以下のサイトでぜひ口座開設しておきましょう！

さくら

最後まで読んでいただき、ありがとうございます。

この記事が少しでも参考になれば幸いです。

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証券会社からの営業電話が迷惑！なぜ何度もしつこく電話してくるの？

証券会社のしつこい営業電話の対処法を知りたい！

こういった疑問に答えます。

本記事の内容

さくら

この記事を書いている私は、新卒から約11年間、大手証券会社、運用会社で総合職として勤務。

現在は、投資信託、仮想通貨、不動産へ約1,000万円を投資しながら、投資に関する情報を発信しています。

（主な保有資格：FP2級、AFP、証券アナリスト1次試験3科目すべて合格済み、2次試験は退職に伴い辞退。）

結論から言うと、証券会社のしつこい営業電話に困っている方は「強く断る」ことが大事です。

優しい、あいまいな返事は絶対にNG！

顧客が強い口調で「迷惑だから、電話しないで！」と言えば、大体は解決します。

なぜなら、営業員はこれ以上の騒ぎになると上司に叱られて面倒だからです。

ネット証券なら営業電話は無いので、こういったストレスは無く取引できるのですが、大手や中小などの対面の証券会社だと電話がかかってくることも多いようです。

しかし、頑張っている営業員に「電話しないで！」と言うのは難しい・・と考える人も多いのではないでしょうか。

この記事では、実際に大手証券会社で働いていた経験をもとに、「証券会社のしつこい営業電話の対処法」を分かりやすく解説します。

まさに今、証券会社の営業電話に困っている人は、ぜひ参考にしてくださいね＾＾

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証券会社のしつこい営業電話の対処法3選

証券会社のしつこい営業電話の対処法は以下の通りです。

対処法①：連絡してほしい情報を伝える

「しつこい電話は嫌だけど、必要な情報があった時には連絡がほしい」という方は、営業員に連絡してほしい情報を正確に伝えましょう。

例えば、

といった感じです。

と同時に、「それ以外の情報は不要だから連絡しないでほしい」と伝えることが大事！

まともな営業員であれば、パソコン内の顧客カルテにメモで残してくれるはずです。

心配なら、営業員に「ちゃんと顧客カルテのメモに残しておいてね！」と言っておくと、さらに安心です。

そうすれば担当が変わった場合にも、その要望を受け継いでくれる可能性が高いでしょう。

さくら

まずはステップ１です♪

対処法②：強い口調で断る

「電話の頻度が多すぎる！もう一切電話してほしくない！」という時には、以下の内容を冷静に伝えて、強い口調で断りましょう。

これらの内容を伝えれば、営業員は電話をしなくなるはずです

例えば、顧客が①他の証券会社へ資産を移管する、②現金を出金する、という行為は営業員の成績悪化に直結します。

これらは営業員が非常に嫌がる行為なので、それを行う可能性を伝えるとかなりの効果があるでしょう。

さくら

顧客が出金すると上司に叱られるので、営業員は必死で止めるはず・・！

対処法③：カスタマーセンターに連絡する

「営業員に何度も伝えたのに、営業電話がきて困っている・・」という場合には、HPの問い合わせフォームからカスタマーセンターへ連絡をしましょう。

文書で残すというのがポイントです♪

なぜなら文書だと、営業員の支店や上司に内容が正確に伝わる可能性が高いからです。

ここまで対応すれば、今後証券会社から電話がかかってくることは無いでしょう。

さくら

文書の内容によっては、営業員は上司から強く怒られると思いますが・・。

証券会社の営業員が必死に電話営業する理由3選

証券会社の営業員はなぜしつこく電話するの？いらない！って言ってるのに。営業員が必死に電話営業する理由を知りたい！

証券会社の営業員が必死に電話営業する理由は以下の通りです。

理由①：ノルマが多い

営業員が電話営業に必死な1番の理由は、多額のノルマを背負っているからです。

営業員は毎月、数千万円～1億円程度のノルマがあり、様々な商品を販売する必要があります。

特に新人の場合は担当顧客が少なく、顧客の属性が低いことが多いため、ノルマを達成するのは非現実的・・。

しかし、ノルマ達成のために動くしかありません。

上司や先輩からのパワハラも強いため、次第に営業員は常識を忘れて、何度も営業電話を繰り返してしまうのです。

さくら

精神的に病んでしまう営業員は各店舗に必ずいます。

理由②：短期間で販売必須な商品がある

2つ目の理由は、証券会社では数週間以内で販売するノルマとは別で、突然降ってきて短期間で完売させるノルマがあるからです。

例えば、以下のような商品です。

例えばPOの場合、社内で公表されると同時に営業員にノルマが割り当てられ、全営業員が一斉に営業電話を始めます。

POは2-3日以内という短期間で必ずノルマを達成する必要があるため、社内はまさにコールセンター状態・・！

全営業員がPOのネタで次々と顧客に電話をかけていく・・異様な光景が広がります。

さくら

まさにスピード勝負。でも私は、POは儲からないことも多いので微妙だなーと思いながら電話していました。

理由③：他に電話できる相手がいないから

3つ目の理由は、他に電話できる相手がいないから仕方がなく電話している場合もあります。

若手の営業員が担当する顧客は基本的に、①自分で新規開拓した客、②先輩から回ってきた属性の低い客、の2択です。

例えば、②の先輩から回ってきた属性の低い客は、言い換えると「先輩にとって不要な客」、「稼働していない」客ということになります。

新人や若手の担当する顧客は約100～200人程度で、そのほとんどは稼働していません。

そのため、数少ない話を聞いてくれる客には熱心に何度でも電話をかけ続けてしまうのです。

さくら

証券会社の営業員が必死に電話営業する理由は以上です！対面証券の電話営業って、本当にしつこいですよね。

一方、ネット証券は電話営業が一切ありません！手数料も安く、しつこい勧誘もありませんし、自由な取引が行えるのでオススメです！

以下で、おすすめのネット証券をご紹介しますね♪

おすすめの証券会社3選

証券会社っていっぱいある・・。どこで投資を始めようかな・・？

初心者におすすめな投資信託は、証券会社や銀行で購入できますが、まずは証券総合口座を開設することが前提となります。

ここでは、おすすめの証券会社を3つご紹介します。

SBI証券

SBI証券 は、株や投資信託、FXなど豊富な商品を取り扱う、ネット証券の中でもトップクラスの実績を持つ証券会社です。

売買手数料は業界最低水準♪取扱商品数も非常に多いため、個人投資家に人気があります。

また、投資するとTポイントやＶポイントが貯まる、クレジットカードを使えてポイントも貯まる、という点も人気です。

どの証券会社を選ぶべきか決められないという人は、SBI証券で口座開設すれば問題ないでしょう。

さくら

私も初めての口座開設はSBI証券でした！

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マネックス証券

マネックス証券 は、株や投資信託、米国株、中国株など豊富な商品を取り扱う、大手ネット証券です。

売買手数料は業界最低水準♪投資信託は100円から購入できます。

マネックスカードを使って投資信託に積立投資すると、ポイント還元率が1.1％になる点も人気です。

また、米国株式や中国株式の銘柄が豊富で、IPOは完全平等な抽選方式を行うなど、人気のある証券会社です。

さくら

私もマネックス証券に口座があります♪

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楽天証券

楽天証券は、株や投資信託、FXなど豊富な商品を取り扱う、ネット証券の中でもトップクラスの実績を持つ証券会社です。

売買手数料は業界最低水準♪取扱商品数も非常に多いため、個人投資家に人気があります。

楽天証券では、楽天のグループ会社で貯めた楽天ポイントを投資信託の購入や積み立てに使うことができます。

楽天経済圏を活用して生活している人には、楽天証券はとくにおすすめの会社です！

さくら

わが家では、家族口座用で楽天証券を使っています♪

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【口コミ・評判】楽天証券のメリット・デメリット、口座開設の手順を解説！ | 元金融OLの資産運用ブログ 証券会社で投資を始めたい。って、どうなのかな？楽天証券で投資するメリット・デメリット、口座開設の手順など詳しく知りたい！ こういった疑問に答えます。 本記事の内容…

まとめ：営業電話はきちんと断れば、早期解決する

今回は、証券会社のしつこい営業電話の対処法について紹介しました！

営業員からの営業電話を本気で辞めてほしいなら、強い口調で断ればOKです！

優しくあいまいな対応だけは絶対にNG。それだと、営業員には伝わりませんからね・・！

上記で説明した対処法をぜひ試してみて下さいね！

「もう色々面倒・・！」という場合には、ネット証券に移管するのがオススメです♪

あまり大声では言えませんが・・大手証券会社でリテール営業していた私からすると、対面証券はブラックすぎてオススメできないからです。

担当者の笑顔の裏側は、かなり怖いですよ・・笑

当ブログまでたどり着けるパソコンスキルがある、あなたにはネット証券が絶対におすすめ！

昔は対面証券が一般的でしたが、これからの時代はネット証券がさらに普及していくでしょう。

ネット証券は、口座開設から取引までの全てをオンラインで完結できます。

投資のタイミングを逃さないように口座開設だけでも、事前に済ませておくのがオススメです♪

本記事で紹介した以下のサイトで、ぜひ口座開設してみてください！

さくら

最後まで読んでいただき、ありがとうございます。

この記事が少しでも参考になれば幸いです。

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大手の証券会社で口座開設をしてきた！でも相談しにくいし、勧誘もされないし、相手にされていない気がする。なんで？？

証券会社で相手にされない理由を知りたい！

こういった疑問に答えます。

本記事の内容

さくら

この記事を書いている私は、新卒から約11年間、大手証券会社、運用会社で総合職として勤務。

現在は、投資信託、仮想通貨、不動産へ約1,000万円を投資しながら、投資に関する情報を発信しています。

（主な保有資格：FP2級、AFP、証券アナリスト1次試験3科目すべて合格済み、2次試験は退職に伴い辞退。）

結論から言うと、証券会社から相手にされない理由は富裕層ではない！と証券会社で認定されているからです。

証券会社の営業員は、多額のノルマを背負っているので富裕層に多額の商品を販売して手数料を早く稼ぎたい・・！という気持ちが強いです。

そのため基本的に、富裕層ではない顧客を相手にするのは時間の無駄！という考えを持っています。

この記事では、実際に大手証券会社で働いていた経験をもとに、証券会社で相手にされない理由を分かりやすく解説します。

まさに今、投資を始めたい！対面証券の接客ってどうなの？と調べている人は、ぜひ参考にしてくださいね＾＾

さくら

証券会社で働いていた当時、私は全国転勤ありの総合職。働いていた支店は全国で5店舗しかない大型店舗でした。（例えば、東京駅前支店、横浜駅前支店といった感じですね。）

地方都市や住宅街にあるような店舗に比べると、かなり厳しいノルマ、パワハラがある店舗での体験談です。

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元証券OLが語る！対面の証券会社で相手にされない理由

対面の証券会社で相手にされない理由は以下の通りです。

理由①：富裕層でない

証券会社の営業員は、基本的に富裕層でない顧客には時間を使いません。

営業員は常に時間とノルマに追われているの、高い手数料の獲得が見込めない顧客には時間を使いたくないのです。

富裕層かどうかは、職業、会社名、預かり資産や過去の取引履歴などを見て判断します。

さくら

富裕層であれば積極的にアプローチし、IPOの当選も優遇する場合があります。

理由②：預かり資産が少ない

証券会社に預けている投資商品や現金が少ない場合、営業員は相手にしない場合があります。

しかし、顧客の職業や年収などの属性が高い場合、今後の取引拡大が見込めるのでまずは積極的に連絡して様子を伺うことが多いです。

さくら

預かり資産があれば、乗り換えの提案ができるのでアプローチします♪

理由③：取引額が少ない

過去の取引額が少ない場合には、営業員は連絡を後回しにしがちです。

取引額が少ないということは、

といった場合が考えられるため、営業員は連絡をためらう場合があるからです。

さくら

過去の担当者でも無理なら、時間の無駄になるかな・・と考えます。

理由④：ノルマ達成に役立たない

大手証券会社の営業員は、毎月数千万円～1億円の販売ノルマを背負っています。

そのため、ノルマ達成に役立たないと思う顧客へのアプローチは基本的にしません。

なぜなら、営業員は限られた時間の中で「どうやってノルマを達成するか・・？誰ならこの商品を買ってくれるか？」それだけを考えて仕事をしているからです。

さくら

会社の指示のもと販売する商品が決まっているので、営業員はその商品を誰に当てはめていくかを考えます。

理由⑤：時間を奪う面倒な客

営業員が顧客へ電話した際に、時間ばかり奪われて取引につながる見込みがないような顧客には、営業員は次第に連絡しなくなります。

取引額が少ないのに事務手続きや要望が多い顧客は、営業員にとっては面倒でしかありません。

そのため、担当者が頻繁に変わる場合があります。

さくら

面倒な客は新人に担当変更したり、担当者なしにすることが多いです。

証券会社の営業員はノルマ達成のために顧客を選ぶ

対面の証券会社で口座開設したら、誰でも親切なサービスを受けられると思っていた。でも実際は、営業員が顧客を厳選しているんだね・・。

営業員が顧客を選ぶのは仕方がありません。

なぜなら、営業員は非現実的な金額のノルマを背負っているからです。

例えば、高齢者の顧客の許可をとらずに無断売買する営業員がいて裁判になる・・という話もよく聞きます。

「なぜ、そんなことするの？」と普通なら思いますが、そうしないと、「自分の命が危ない・・」という精神状態まで、営業員は追い詰められているのです。

証券会社は体育会系で、上司・先輩からのパワハラも強いため、精神的に病んでしまう営業員が多くいます。

そんな環境で仕事をしているので、営業員はノルマ達成のことだけを考えて、毎日営業の電話をかけ続ける必要があるのです。

そのため、証券会社ではノルマ達成に貢献してくれない顧客は相手にしない・・という構造ができています。

さくら

私が勤務していた大手証券会社では、担当顧客が100万円以下の取引だった場合、上司や先輩に馬鹿にされ、「そんな客を相手にするな！」と言われていました・・。

証券会社が大事にする顧客とは？

でもやっぱり、証券会社に相談したいし、提案してもらいたいな。

証券会社はどんな顧客を大事にするの？

証券会社が大事にする顧客の特徴は、先ほどの「証券会社に相手にされない理由」でお話しした顧客の逆です。

富裕層である、ノルマ達成に役立つ・・営業員にとってはこの２点が最も重要です。

例えば、あなたが「社長」、「医者（特に開業医）」、「弁護士」といった高収入のイメージのある肩書がある場合、営業員は電話や訪問で積極的に近づき、とても親切な対応をしてくれるはずです。

取引拡大が見込める超富裕層であれば、人気のIPOをもらえることもあります♪

しかし注意して頂きたいのは、証券会社が大事にする客とは、言い換えると「良いカモ」になりそうな客ということです・・！勧誘には十分に注意して下さい。

さくら

私は対面証券よりも、ネット証券がおすすめ！ネット証券なら手数料も安く、しつこい勧誘もありませんし、自由な取引が行えます。

おすすめのネット証券を以下でご紹介します♪

おすすめの証券会社3選

証券会社っていっぱいある・・。どこで投資を始めようかな・・？

初心者におすすめな投資信託は、証券会社や銀行で購入できますが、まずは証券総合口座を開設することが前提となります。

ここでは、おすすめの証券会社を3つご紹介します。

SBI証券

SBI証券 は、株や投資信託、FXなど豊富な商品を取り扱う、ネット証券の中でもトップクラスの実績を持つ証券会社です。

売買手数料は業界最低水準♪取扱商品数も非常に多いため、個人投資家に人気があります。

また、投資するとTポイントやＶポイントが貯まる、クレジットカードを使えてポイントも貯まる、という点も人気です。

どの証券会社を選ぶべきか決められないという人は、SBI証券で口座開設すれば問題ないでしょう。

さくら

私も初めての口座開設はSBI証券でした！

元金融OLの資産運用ブログ

【口コミ・評判】SBI証券のメリット・デメリット、口座開設の手順を解説！ 証券会社で投資を始めたい。って、どうなのかな？SBI証券で投資するメリット・デメリット、口座開設の手順など詳しく知りたい！ こういった疑問に答えます。 本記事の内容 …

マネックス証券

マネックス証券 は、株や投資信託、米国株、中国株など豊富な商品を取り扱う、大手ネット証券です。

売買手数料は業界最低水準♪投資信託は100円から購入できます。

マネックスカードを使って投資信託に積立投資すると、ポイント還元率が1.1％になる点も人気です。

また、米国株式や中国株式の銘柄が豊富で、IPOは完全平等な抽選方式を行うなど、人気のある証券会社です。

さくら

私もマネックス証券に口座があります♪

元金融OLの資産運用ブログ

【口コミ・評判】マネックス証券のメリット・デメリット、口座開設手順を解説！ 証券会社で投資を始めたい。って、どうなのかな？マネックス証券で投資するメリット・デメリット、口座開設の手順など詳しく知りたい！ こういった疑問に答えます。 本記事…

楽天証券

楽天証券は、株や投資信託、FXなど豊富な商品を取り扱う、ネット証券の中でもトップクラスの実績を持つ証券会社です。

売買手数料は業界最低水準♪取扱商品数も非常に多いため、個人投資家に人気があります。

楽天証券では、楽天のグループ会社で貯めた楽天ポイントを投資信託の購入や積み立てに使うことができます。

楽天経済圏を活用して生活している人には、楽天証券はとくにおすすめの会社です！

さくら

わが家では、家族口座用で楽天証券を使っています♪

元金融OLの資産運用ブログ

【口コミ・評判】楽天証券のメリット・デメリット、口座開設の手順を解説！ | 元金融OLの資産運用ブログ 証券会社で投資を始めたい。って、どうなのかな？楽天証券で投資するメリット・デメリット、口座開設の手順など詳しく知りたい！ こういった疑問に答えます。 本記事の内容…

まとめ：対面の証券会社が大事にするのは富裕層だけ

今回は元証券OLが証券会社で相手にされない理由について紹介しました！

あまり大声では言えませんが・・大手証券会社でリテール営業していた私からすると、対面証券はブラックすぎてオススメできません。

担当者の笑顔の裏側は、かなり怖いですよ・・笑

当ブログまでたどり着けるパソコンスキルがある、あなたにはネット証券が絶対におすすめ！

昔は対面証券が一般的でしたが、これからの時代はネット証券がさらに普及していくでしょう。

ネット証券は、口座開設から取引までの全てをオンラインで完結できます。

投資のタイミングを逃さないように口座開設だけでも、事前に済ませておくのがオススメです♪

本記事で紹介した以下のサイトで、ぜひ口座開設してみてください！

さくら

最後まで読んでいただき、ありがとうございます。

この記事が少しでも参考になれば幸いです。

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SBI証券公式サイト

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対面証券ってどうなの？対面証券をおすすめしない理由を知りたい！

こういった疑問に答えます。

本記事の内容

さくら

この記事を書いている私は、新卒から約11年間、大手証券会社、運用会社で総合職として勤務。

現在は、投資信託、仮想通貨、不動産へ約1,000万円を投資しながら、投資に関する情報を発信しています。

（主な保有資格：FP2級、AFP、証券アナリスト1次試験3科目すべて合格済み、2次試験は退職に伴い辞退。）

結論から言うと、これから投資を始める人に対面証券はおすすめしません！

パソコンが使えるなら迷うことなく、ネット証券がオススメです。

ネット証券は手数料が安く、好きなタイミングで売買できるので、初心者でも投資を続けやすい環境が整っています。

一方、対面証券は担当者によっては勧誘がしつこく、余計なアドバイスをされるなどして、自由な取引ができない場合があります。

（大手の証券会社で働いていた私からすると、対面証券で口座開設するのは危険すぎます・・)

この記事では、対面証券をおすすめしない理由を分かりやすく解説します。

まさに今、投資を始めたい！対面証券ってどうなの？と調べている人は、ぜひ参考にしてくださいね＾＾

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元証券OLが対面証券をおすすめしない理由

元証券OLが対面証券をおすすめしない理由は以下の通りです。

理由①：手数料が高い

対面証券は商品を購入する際の手数料が無駄に高いです。

なぜなら、ネット証券と異なり対面で接客するため、人件費がかかるから。

一方、ネット証券では手数料の値下げ競争が進み、格安な手数料で商品を購入できます。

さくら

投資信託であれば、対面証券だと税抜き３％の手数料が必要な商品も、ネット証券で購入すれば手数料無料！で買えます。

理由②：超富裕層だけ恩恵がある

「対面証券は営業員に相談できるのが魅力！」と思っている人も多いのではないでしょうか。

もしあなたが超富裕層であれば、営業員から熱心に電話がくるでしょうし、相談にも乗ってくれるはず。人気のIPOをもらえる可能性も高いです。

でもそうでなければ、総合職の営業員があなたのために時間を作る可能性は低いと考えておいた方が良いでしょう。

なぜなら、営業員はノルマに追われているので、小口のお客さんと話している暇はないからです。

さくら

私が働いていた大手証券会社の場合、基本的に営業員は数百万単位で取引をしてくれる顧客としか連絡は取りません。

1回の取引が100万円以下・・という顧客を相手にするのは、新人だけでしたね。

理由③：IPOは抽選ではない

私が働いていた大手の対面証券では、IPOは抽選ではありませんでした。

基本的にIPOの募集があるたびに毎回、営業員が上司に顧客の属性を伝える。

そして、上司がIPOを顧客に割り当てるという流れでした。

IPOをもらえる顧客の特徴は、

が多いです。それ以外の顧客は絶対にもらえない仕組みになっていました。

さくら

顧客には「抽選です！」と言っていましたけどね・・

理由④：劣悪な商品を紹介される

対面証券は営業員から「手数料が高くて、利回りが低いのに、高リスク」という劣悪な商品を紹介されるリスクが非常に高いです。

なぜなら、営業員はノルマに必死だから・・。

私が働いていた頃は、本社からの指示のもと「今月は○○、○○、○○を販売するぞ！」と販売する商品が決まっていました。

例えば、新しく発売開始された投資信託は、必ず1人あたり数千万円のノルマを背負っていましたね。

顧客に販売しないと上司に永遠と怒鳴られるので、どんな劣悪な商品であっても営業員は笑顔で顧客に勧誘する必要がありました。

対面証券では毎月のように

• 新しく注力する投資信託が発表される（←基本的に新規設定される予定の投資信託）
• 営業員向けの勉強会が開かれる
• 社内でコンクールが実施され、販売額上位の優秀者には海外研という名の旅行をプレゼント・・！

という流れが1年に何度もありました。←もはや日常です。

海外研修の費用は、投資信託を作る運用会社の負担で、行先は米国、南米、東南アジアなど様々でした。

さくら

対面証券の販売ランキングは当てになりません。だって、営業員が成績上位を目指して必死にその商品を勧誘した結果・・という可能性が高いからです。

理由⑤：乗り換え勧誘が多い

私が働いていた頃は、対面証券は乗り換え勧誘が非常に多かったです。

当時、3か月ルールというのがあって「顧客が投資信託を購入して3か月経過して利益が出ていれば、その投資信託を売却して、別の投資信託を購入してもＯＫ」という内容でした。

つまり、営業員は2回分の手数料を稼ぐことができ、ノルマ達成に早く近づけるのです。

なので、みんな3か月ルールをクリアした顧客がいないか？こまめに探して、乗り換え勧誘ばかりしていました。

さくら

途中から世間の目が厳しくなってきて、社内の乗り換えのルールが厳しくなった気がします。

今は3か月ではなく、もう少し長期で保有するルールに変わっているはずです。

理由⑥：勧誘の電話がしつこい

対面証券は、勧誘の電話がしつこい場合があります。

繰り返しになりますが、営業員はノルマに必死だからです。

例えば、「営業員の担当者が付いていないのか電話は全く来ない・・」という人も安心できません。

なぜなら突然、新卒もしくは2年目の新人が担当になることもあるからです。

新人が担当になったら、しつこい勧誘の電話がしばらく続くことになるでしょう。

さくら

私は顧客にきっぱり「もう電話しないで！」と言われるまで、頻繁に電話をかけていました。

相当、迷惑だっただろうなと今では思います。でも、それが分からないくらいノルマに追われて必死でした。

理由⑦：営業員の投資スキル

対面証券の営業員の投資スキルは、あまり上手とは言えません。

なぜなら、証券会社の営業員は社内の投資のルールが非常に厳しく、投資経験が少ないからです。

例えば、株は半年売れないし、投資信託も1－3か月は売れないなど、自分の好きなタイミングで売ることができないのです。

その代わり、ノルマ達成のための営業トークのスキルは日々磨いています。

営業員は販売のプロですが、投資のプロではないので注意しましょう。

さくら

私が働いていた当時、20代前半の営業員は自分のお金での投資経験が無い人がほとんどでした。20代だと投資に回す貯蓄も少ないですしね。

対面証券の営業員に狙われる富裕層とは？

対面証券で口座開設したら、しつこく勧誘するのかなぁ・・。

対面証券の営業員に狙われる富裕層は以下の通りです。

私が新卒で新規口座開設してもらった顧客は、上記にほぼ当てはまります。

先輩営業員たちのお得意様の多くにも当てはまるはずです。

営業員はこういった顧客に、一生懸命に笑顔で近づいていくので注意してください。

さくら

営業員は「富裕層＋優しい人」が大好きです・・！ww

ネット証券が絶対におすすめ

対面証券よりもネット証券が良いのかな・・？ネット証券って、どうなんだろう？

結論から言うと、パソコンが使えるならネット証券が絶対にオススメです！！

正直、私は祖父母や両親に対面証券で口座開設は絶対にしないでほしい・・とまで思っています。

1番の理由は、対面証券では不要な勧誘が多いからです。

あと、手数料が無駄に高すぎます・・！

パソコンが使えるなら、ぜひネット証券を検討してみましょう！

ネット証券のメリット・デメリットは以下の通りです。

ネット証券にもメリット・デメリットがあります。

最初は慣れない点もあるかもしれませんが、使っているうちに覚えていくので大丈夫です。

それに今はネットで検索すれば、すぐに回答が出てくる時代ですし、各ネット証券のコールセンターも充実しています。

以下の記事で、ネット証券を利用するメリット・デメリットについて詳しくまとめているので参考にしてみて下さい！↓

元金融OLの資産運用ブログ

元証券OLが語る！ネット証券を利用するメリット・デメリット ネット証券を利用するメリット・デメリットを知りたい！ こういった疑問に答えます。 本記事の内容 ネット証券を利用するメリット・デメリット 対面の証券会社や銀行を利用…

さくら

ネット証券と言ってもたくさんあるので迷いますよね。おすすめの証券会社を以下でまとめました♪

おすすめの証券会社3選

証券会社っていっぱいある・・。どこで投資を始めようかな・・？

初心者におすすめな投資信託は、証券会社や銀行で購入できますが、まずは証券総合口座を開設することが前提となります。

ここでは、おすすめの証券会社を3つご紹介します。

SBI証券

SBI証券 は、株や投資信託、FXなど豊富な商品を取り扱う、ネット証券の中でもトップクラスの実績を持つ証券会社です。

売買手数料は業界最低水準♪取扱商品数も非常に多いため、個人投資家に人気があります。

また、投資するとTポイントやＶポイントが貯まる、クレジットカードを使えてポイントも貯まる、という点も人気です。

どの証券会社を選ぶべきか決められないという人は、SBI証券で口座開設すれば問題ないでしょう。

さくら

私も初めての口座開設はSBI証券でした！

元金融OLの資産運用ブログ

【口コミ・評判】SBI証券のメリット・デメリット、口座開設の手順を解説！ 証券会社で投資を始めたい。って、どうなのかな？SBI証券で投資するメリット・デメリット、口座開設の手順など詳しく知りたい！ こういった疑問に答えます。 本記事の内容 …

マネックス証券

マネックス証券 は、株や投資信託、米国株、中国株など豊富な商品を取り扱う、大手ネット証券です。

売買手数料は業界最低水準♪投資信託は100円から購入できます。

マネックスカードを使って投資信託に積立投資すると、ポイント還元率が1.1％になる点も人気です。

また、米国株式や中国株式の銘柄が豊富で、IPOは完全平等な抽選方式を行うなど、人気のある証券会社です。

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私もマネックス証券に口座があります♪

元金融OLの資産運用ブログ

【口コミ・評判】マネックス証券のメリット・デメリット、口座開設手順を解説！ 証券会社で投資を始めたい。って、どうなのかな？マネックス証券で投資するメリット・デメリット、口座開設の手順など詳しく知りたい！ こういった疑問に答えます。 本記事…

楽天証券

楽天証券は、株や投資信託、FXなど豊富な商品を取り扱う、ネット証券の中でもトップクラスの実績を持つ証券会社です。

売買手数料は業界最低水準♪取扱商品数も非常に多いため、個人投資家に人気があります。

楽天証券では、楽天のグループ会社で貯めた楽天ポイントを投資信託の購入や積み立てに使うことができます。

楽天経済圏を活用して生活している人には、楽天証券はとくにおすすめの会社です！

さくら

わが家では、家族口座用で楽天証券を使っています♪

元金融OLの資産運用ブログ

【口コミ・評判】楽天証券のメリット・デメリット、口座開設の手順を解説！ | 元金融OLの資産運用ブログ 証券会社で投資を始めたい。って、どうなのかな？楽天証券で投資するメリット・デメリット、口座開設の手順など詳しく知りたい！ こういった疑問に答えます。 本記事の内容…

まとめ：リスクが多め！対面証券はおすすめしない

今回は元証券OLが対面証券をおすすめしない理由について紹介しました！

あまり大声では言えませんが・・大手証券会社でリテール営業していた私からすると、対面証券はブラックすぎてオススメできません。

担当者の笑顔の裏側は、かなり怖いですよ・・笑

当ブログまでたどり着けるパソコンスキルがある、あなたにはネット証券が絶対におすすめ！

昔は対面証券が一般的でしたが、これからの時代はネット証券がさらに普及していくでしょう。

ネット証券は、口座開設から取引までの全てをオンラインで完結できます。

投資のタイミングを逃さないように口座開設だけでも、事前に済ませておくのがオススメです♪

本記事で紹介した以下のサイトで、ぜひ口座開設してみてください！

さくら

最後まで読んでいただき、ありがとうございます。

この記事が少しでも参考になれば幸いです。

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ネット証券を利用するメリット・デメリットを知りたい！

こういった疑問に答えます。

本記事の内容

さくら

この記事を書いている私は、新卒から約11年間、大手証券会社、運用会社で総合職として勤務。

現在は、投資信託、仮想通貨、不動産へ約1,000万円を投資しながら、投資に関する情報を発信しています。

（主な保有資格：FP2級、AFP、証券アナリスト1次試験3科目すべて合格済み、2次試験は退職に伴い辞退。）

結論から言うと、これから投資を始める人はネット証券がオススメです。

ネット証券は手数料が安く、好きなタイミングで売買できるので、初心者でも投資を続けやすい環境が整っています。

対面証券のように勧誘されることもないですし、余計なアドバイスもありません。

（大手の証券会社で働いていた私からすると、対面証券で口座開設するのは危険すぎます・・)

この記事では、ネット証券を利用するメリット・デメリットを分かりやすく解説します。

まさに今、投資を始めたい！ネット証券ってどうなの？と調べている人は、ぜひ参考にしてくださいね＾＾

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ネット証券を利用するメリット

ネット証券を利用するメリットは以下の通りです。

メリット①：手数料が安い

ネット証券は対面証券と比較して、手数料が安いのが特徴です。

SBI証券 、楽天証券、マネックス証券 などのネット証券では手数料無料で購入できる投資信託も非常に多く揃っています。

なぜなら、ネット証券は対面証券と比べると人件費が安く済むから・・！これが1番大きいです。

ネット証券では価格競争が加速しているため、手数料がさらに安くなる可能性もあるでしょう。

さくら

手数料は安い方が絶対に良いですよね・・！

メリット②：どこでも取引が可能

ネット証券はスマホやパソコンがあれば、自分の好きな時間に好きな場所で取引が可能です。

口座開設もオンラインでOK♪

身分証もオンラインで提出できるので、たったの数日で口座開設が完了します。

店頭に行く必要がなく、オンラインですべて完結できるのがネット証券の大きなメリットと言えるでしょう。

さくら

仕事や子育てで忙しい私には、ネット証券一択でした！

対面証券の場合は取引や手続きのために電話する、もしくは店舗へ行く必要があります。でも正直そんな時間、現役世代にはありませんよね・・。

メリット③：自由な取引が行える

ネット証券では、非常に自由な取引が行える点もメリットです。

なぜなら、上記で述べたようにどこでも取引が可能で、少額から取引OK、好きなタイミングで売買が気軽にできるからです。

もちろん対面証券でも基本的には自由な取引は可能です。

しかし、実際に証券会社で働いた感じたことは、対面証券のお客様は担当者のおすすめのタイミングで売買する、勧誘された商品を買ってしまう、という人が非常に多かったです。

さくら

証券営業マンからの余計なアドバイスや勧誘が煩わしい・・という人は、ネット証券一択ですね！

ネット証券を利用するデメリット

ネット証券を利用するメリットがいっぱい！でも、デメリットもあるんでしょ・・？

ネット証券を利用するデメリットは以下の通りです。

デメリット①：対面でのアドバイスをもらえない

ネット証券では、売買の判断は自分で行うのが基本です。

対面証券のように、担当者に相談したり、推奨銘柄や売買のタイミングを教えてもらったり、アドバイスをもらう・・といったことができません。

自分自身で情報収集して学び、投資判断を行っていく必要があります。

さくら

誰かに相談したい・・！という人は対面証券や銀行も検討してみましょう。

とはいえ、対面証券や銀行はお金持ちのお客様しか相手にしない、勧誘される、といったデメリットも多いので注意して下さい。

デメリット②：誤操作で取引をしてしまう可能性がある

ネット証券はパソコンやスマホで取引を行うため、「誤って取引してしまった・・！」という可能性があります。

例えば、商品を間違える、発注数や発注金額を間違える・・といったリスクがあります。

こうした取引時の誤操作は自己責任となりますので、十分注意するようにしましょう。

さくら

注文を確定する前に、慌てずにしっかり確認しましょう！

対面の証券会社や銀行を利用する時の注意点

投資初心者だし、ネット証券は難しそう。対面の証券会社や銀行って、どうなんだろ？

初めて投資をする人は、対面の証券会社や銀行も検討したい！という人が多いのではないでしょうか。

しかし、対面の証券会社や銀行を利用する際には以下のような点に注意してください。

対面の店舗を利用する1番のメリットは、担当者に投資の相談ができる！という点を挙げる人が多いはず・・！

でも実際、担当者は顧客の相談に乗りつつ、ノルマ達成のカモとして見ている・・というのが大多数です。

担当者も暇ではないですし、お金にならない相談に長々と乗るのは難しいのが実情です。

こういった証券会社の裏話については、今後ブログで書く予定なので楽しみにしていてください！

さくら

私は祖父母が対面証券で口座開設しようものなら、全力で止めます・・！笑

ネット証券を利用するのがおすすめの人

ネット証券は、以下のような人におすすめです。

ネット証券は、手数料を安くしたい、好きなタイミングで売買がしたい！という人に特にオススメです。

ネット証券は価格競争が激しく、今後さらに手数料が低下していく可能性もあります♪

対面証券比べると、商品数が多い点も魅力的。

今後、投資の種類を拡大していきたい！と思った時にも安心です。

さくら

好きなタイミングで売買できるのは本当に助かる・・！

仕事に育児・家事と大忙しの私は、スキマ時間に売買しています。

おすすめの証券会社3選

証券会社っていっぱいある・・。どこで投資を始めようかな・・？

初心者におすすめな投資信託は、証券会社や銀行で購入できますが、まずは証券総合口座を開設することが前提となります。

ここでは、おすすめの証券会社を3つご紹介します。

SBI証券

SBI証券 は、株や投資信託、FXなど豊富な商品を取り扱う、ネット証券の中でもトップクラスの実績を持つ証券会社です。

売買手数料は業界最低水準♪取扱商品数も非常に多いため、個人投資家に人気があります。

また、投資するとTポイントやＶポイントが貯まる、クレジットカードを使えてポイントも貯まる、という点も人気です。

どの証券会社を選ぶべきか決められないという人は、SBI証券で口座開設すれば問題ないでしょう。

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私も初めての口座開設はSBI証券でした！

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マネックス証券

マネックス証券 は、株や投資信託、米国株、中国株など豊富な商品を取り扱う、大手ネット証券です。

売買手数料は業界最低水準♪投資信託は100円から購入できます。

マネックスカードを使って投資信託に積立投資すると、ポイント還元率が1.1％になる点も人気です。

また、米国株式や中国株式の銘柄が豊富で、IPOは完全平等な抽選方式を行うなど、人気のある証券会社です。

さくら

私もマネックス証券に口座があります♪

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【口コミ・評判】マネックス証券のメリット・デメリット、口座開設手順を解説！ 証券会社で投資を始めたい。って、どうなのかな？マネックス証券で投資するメリット・デメリット、口座開設の手順など詳しく知りたい！ こういった疑問に答えます。 本記事…

楽天証券

楽天証券は、株や投資信託、FXなど豊富な商品を取り扱う、ネット証券の中でもトップクラスの実績を持つ証券会社です。

売買手数料は業界最低水準♪取扱商品数も非常に多いため、個人投資家に人気があります。

楽天証券では、楽天のグループ会社で貯めた楽天ポイントを投資信託の購入や積み立てに使うことができます。

楽天経済圏を活用して生活している人には、楽天証券はとくにおすすめの会社です！

さくら

わが家では、家族口座用で楽天証券を使っています♪

元金融OLの資産運用ブログ

【口コミ・評判】楽天証券のメリット・デメリット、口座開設の手順を解説！ | 元金融OLの資産運用ブログ 証券会社で投資を始めたい。って、どうなのかな？楽天証券で投資するメリット・デメリット、口座開設の手順など詳しく知りたい！ こういった疑問に答えます。 本記事の内容…

まとめ：投資を始めるなら、ネット証券がおすすめ

今回はネット証券を利用するメリット・デメリットについて紹介しました！

あまり大声では言えませんが・・大手証券会社でリテール営業していた私からすると、対面証券はブラックすぎてオススメできません。

担当者の笑顔の裏側は、かなり怖いですよ・・笑（今後、ブログで執筆していく予定です。）

当ブログまでたどり着けるパソコンスキルがある、あなたにはネット証券が絶対におすすめ！

昔は対面証券が一般的でしたが、これからの時代はネット証券がさらに普及していくでしょう。

ネット証券は、口座開設から取引までの全てをオンラインで完結できます。

投資のタイミングを逃さないように口座開設だけでも、事前に済ませておくのがオススメです♪

本記事で紹介した以下のサイトで、ぜひ口座開設してみてください！

さくら

最後まで読んでいただき、ありがとうございます。

この記事が少しでも参考になれば幸いです。

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マネックス証券公式サイト

インデックスファンドが投資初心者にオススメってほんと？その理由を知りたい！

こういった疑問に答えます。

本記事の内容

さくら

この記事を書いている私は、新卒から約11年間、大手証券会社、運用会社で総合職として勤務。

現在は、投資信託、仮想通貨、不動産へ約1,000万円を投資しながら、投資に関する情報を発信しています。

（主な保有資格：FP2級、AFP、証券アナリスト1次試験3科目すべて合格済み、2次試験は退職に伴い辞退。）

結論から言うと、インデックスファンドは投資初心者にオススメの金融商品です。

私自身、ここ数年はインデックス投資のみで、今後もインデックス投資だけで投資で十分だと考えています。

この記事では、インデックスファンドが投資初心者におすすめの理由やインデックスファンドの選び方を、わかりやすく解説します。

まさに今、投資を始めたい！投資信託ってどうなの？と調べている人は、ぜひ参考にしてくださいね＾＾

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インデックスファンドが初心者におすすめの理由3選

インデックスファンドが初心者におすすめの理由は以下の通りです。

理由①：運用手数料が安い

インデックスファンドは、運用手数料が安い特徴があります。

なぜなら、指数と連動するように作られているため、次のような手数料がかからないのです。

インデックスファンドは運用期間中、毎日支払う必要のある運用管理費用（信託報酬）も低いです。

長期投資で資産を増やしたい人にとって、運用手数料が安いということは非常にメリットがあると言えます。

さくら

一方、アクティブファンドは銘柄の調査に必要な費用、ファンドマネージャーへの報酬などが必要なため、手数料が高く設定されています！

理由②：値動きが分かりやすい

インデックスファンドは対象の指数とほぼ同様の値動きをするため、価格の変動が分かりやすいのが特徴です。

例えば日経平均株価やNYダウなどは、TVやニュースで見聞きする人も多いのではないでしょうか。

このように有名な指数に連動するインデックスファンドに投資していれば、値動きの傾向を掴みやすく、勉強にもなります。

さくら

インデックスファンドであれば、最低限の投資知識で気軽に投資を始められます♪

理由③：運用成績が良い

インデックスファンドは、多くのアクティブファンドよりも高い運用成績を残していると言われています。

例えば、アクティブファンドは高い成果を狙える可能性がある一方、運用成果はファンドマネージャーの能力に左右されやすい特徴があります。

そのため、指数を大きく上回るファンドもあれば大きく下回ってしまうファンドもあるのです・・。

また、アクティブファンドは運用にかかる手数料が高いので、その点も運用成果の悪化の要因となっています。

さくら

投資初心者は、優秀なアクティブファンドを探すことに時間をかけるより、まずはインデックスファンドを購入した方が早く資産形成を始められるでしょう。

インデックスファンドの選び方3選

インデックスファンドがおすすめな理由は分かった！でも、どうやって選べばよいのかな？

インデックスファンドの選び方は以下を参考にしてみて下さい。

選び方①：投資対象

まずは、インデックスファンドの投資対象を何にするか？を考えてみましょう。

投資対象となる指数によって、運用成績やリスクに大きな違いが出てくるので慎重に考えてください。

例えば、投資初心者に人気の投資対象は、以下の通りです。

日本株式や外国株式は価格が大きく変動する可能性があります。

大きなリターンを狙える一方で、損失になる可能性もあるということを理解しておいてくださいね。

どの投資対象にするか迷ったら、外国株式（先進国）のインデックスファンドの購入がオススメです。

外国株式であれば、成長を続けているアメリカをはじめ世界の主要先進国に簡単に分散投資ができます。

さくら

私は主に米国株式のインデックスに投資をしています。

選び方②：コストの低さ

インデックスファンドを購入する際には、コストの低さを比べましょう。

確認すべきコストは、購入手数料と信託報酬です。

中でも信託報酬は超大事・・！

なぜなら、信託報酬はインデックスファンドを保有している間、毎日発生する運用手数料だからです。

最近では、運用会社同士でインデックスファンドの信託報酬の価格競争が起きており、信託報酬は年々低下してきています。

信託報酬が高いのせいで運用益を減ってしまった・・！ということがないように、少しでも信託報酬が安い商品を選ぶようにしましょう。

さくら

私が選ぶ際には、購入時の手数料は無料（ノーロード）が必須！最近は、無料の商品が多いですよ♪

選び方③：純資産総額の大きさ

インデックスファンドを選ぶ際には、純資産総額の大きさを比べるのも重要です！

純資産総額とは、簡単に言うとインデックスファンドの規模の大きさです。

純資産総額が大きいほど、投資家からの資金が集まっている人気の高いファンドだと分かります。

一方、純資産総額が小さい場合、投資は辞めておくのが無難です。

なぜなら、今後も資金が集まらなかった場合に運用が停止するリスクがあり、運営コストも割高になる場合があるからです。

さくら

私は運用会社で勤務していましたが、人気のない投資信託が途中で運用を停止するのを何度も見てきました！

インデックスファンドがおすすめな人

インデックスファンドは、以下のような人におすすめです。

インデックスファンドは、手数料が安く、個別銘柄の分析が不要！

インデックスファンドを積立投資で購入するように設定しておけば、ほったらかし投資することもできます。

誰でも簡単に分散投資ができるので、投資初心者の人にもおすすめです。

さくら

私は「インデックスファンド×ほったらかしの積立投資」を10年以上続けてきたおかげで、資産がかなり増えました。

おすすめの証券会社3選

証券会社っていっぱいある・・。どこで投資を始めようかな・・？

初心者におすすめな投資信託は、証券会社や銀行で購入できますが、まずは証券総合口座を開設することが前提となります。

ここでは、おすすめの証券会社を3つご紹介します。

SBI証券

SBI証券 は、株や投資信託、FXなど豊富な商品を取り扱う、ネット証券の中でもトップクラスの実績を持つ証券会社です。

売買手数料は業界最低水準♪取扱商品数も非常に多いため、個人投資家に人気があります。

また、投資するとTポイントやＶポイントが貯まる、クレジットカードを使えてポイントも貯まる、という点も人気です。

どの証券会社を選ぶべきか決められないという人は、SBI証券で口座開設すれば問題ないでしょう。

さくら

私も初めての口座開設はSBI証券でした！

元金融OLの資産運用ブログ

【口コミ・評判】SBI証券のメリット・デメリット、口座開設の手順を解説！ 証券会社で投資を始めたい。って、どうなのかな？SBI証券で投資するメリット・デメリット、口座開設の手順など詳しく知りたい！ こういった疑問に答えます。 本記事の内容 …

マネックス証券

マネックス証券 は、株や投資信託、米国株、中国株など豊富な商品を取り扱う、大手ネット証券です。

売買手数料は業界最低水準♪投資信託は100円から購入できます。

マネックスカードを使って投資信託に積立投資すると、ポイント還元率が1.1％になる点も人気です。

また、米国株式や中国株式の銘柄が豊富で、IPOは完全平等な抽選方式を行うなど、人気のある証券会社です。

さくら

私もマネックス証券に口座があります♪

元金融OLの資産運用ブログ

【口コミ・評判】マネックス証券のメリット・デメリット、口座開設手順を解説！ 証券会社で投資を始めたい。って、どうなのかな？マネックス証券で投資するメリット・デメリット、口座開設の手順など詳しく知りたい！ こういった疑問に答えます。 本記事…

楽天証券

楽天証券は、株や投資信託、FXなど豊富な商品を取り扱う、ネット証券の中でもトップクラスの実績を持つ証券会社です。

売買手数料は業界最低水準♪取扱商品数も非常に多いため、個人投資家に人気があります。

楽天証券では、楽天のグループ会社で貯めた楽天ポイントを投資信託の購入や積み立てに使うことができます。

楽天経済圏を活用して生活している人には、楽天証券はとくにおすすめの会社です！

さくら

わが家では、家族口座用で楽天証券を使っています♪

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【口コミ・評判】楽天証券のメリット・デメリット、口座開設の手順を解説！ | 元金融OLの資産運用ブログ 証券会社で投資を始めたい。って、どうなのかな？楽天証券で投資するメリット・デメリット、口座開設の手順など詳しく知りたい！ こういった疑問に答えます。 本記事の内容…

まとめ：少額からOK！インデックスファンドを始めてみよう！

今回はインデックスファンドが初心者におすすめの理由、インデックスファンドの選び方について紹介しました！

インデックスファンドはシンプルな仕組みの金融商品であるため、複雑な投資知識がなくても気軽に始めることができます。

個々のファンドの情報はインターネット上に沢山あるので、事前にリサーチしてみると良いでしょう。

投資のタイミングを逃さないように口座開設だけでも、事前に済ませておくのがオススメです♪

本記事で紹介した以下のサイトで、ぜひ口座開設してみてください！

さくら

最後まで読んでいただき、ありがとうございます。

この記事が少しでも参考になれば幸いです。

＼簡単！今すぐ無料で口座開設！／

SBI証券公式サイト

マネックス証券公式サイト

投資信託って何？初心者でもできるの？メリット・デメリットを知りたい！

こういった疑問に答えます。

本記事の内容

さくら

この記事を書いている私は、新卒から約11年間、大手証券会社、運用会社で総合職として勤務。

現在は、投資信託、仮想通貨、不動産へ約1,000万円を投資しながら、投資に関する情報を発信しています。

（主な保有資格：FP2級、AFP、証券アナリスト1次試験3科目すべて合格済み、2次試験は退職に伴い辞退。）

結論から言うと、投資信託は投資初心者にオススメの金融商品です。

近年、「貯蓄から資産形成へ」という動きもあり、この数年で多くの投資初心者が投資信託を始めています。

投資信託はネット証券などで100円から気軽に投資できることに加えて、2024年からNISAの非課税枠が拡大するため注目が高まっています。

今後、投資で資産形成をする人としない人の間で、格差が拡大していくことは必須・・！ぜひ、このチャンスを逃さないでほしいと思います。

この記事では、投資する前に知っておきたい投資信託のしくみ、メリット・デメリットを、わかりやすく解説します。

まさに今、投資を始めたい！投資信託ってどうなの？と調べている人は、ぜひ参考にしてくださいね＾＾

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マネックス証券公式サイト

投資信託とは？

投資信託の概要

投資信託とは、投資家から集めたお金をひとつの大きな資金としてまとめ、運用のプロであるファンドマネージャーが国内外の株式や債券などに投資する金融商品です。

個人では投資することの難しい資産や地域へ分散投資することができ、その運用の成果として生まれた損益は、それぞれの投資額に応じて全て投資家に還元する仕組みとなっています。

さくら

投資家はお好みの投資信託を選んで投資すれば、あとはお任せしてOK。

投資信託のしくみ

投資信託は、投資家から集めた資金を元に「販売会社」「委託会社（運用会社）」「受託会社（信託銀行）」の3つの機関が役割を分担し、運用されています。

さくら

私は販売会社と委託会社で働いた経験があります♪

投資信託のメリット

投資信託のメリットは以下の通りです。

メリット①：専門家が運用してくれる

投資信託は、自分の代わりにファンドマネージャーが複数の銘柄を選び運用してくれます。

例えば株式投資の場合、どの銘柄に投資すべきか、いつ売買すべきか・・悩んでしまいますよね。

しかし投資信託であれば、ファンドマネージャーが各ファンドの運用方針に従って、投資判断から銘柄選定、売買まで一通りを勝手にやってくれます。

投資家は定期的に発行されるレポート（月次レポートや運用報告書など）で運用状況を把握して、必要に応じて投資信託を売買するだけでOKです。

さくら

忙しい人には、すごくおすすめ！仕事や子育てなどで忙しい日中に、株の値動きを悩まなくて済むのも嬉しいポイントです。

メリット②：分散投資でリスクが軽減できる

投資信託は複数の銘柄に分散投資をするので、値下がりなどの様々なリスクを、分散・軽減することができます。

例えば、1つの銘柄だけに投資していた場合、企業倒産や株価が値下がりすると大きな損失を負う可能性があります。

しかし、投資信託であれば複数の銘柄に投資しているので、1銘柄が下落しても影響は少なくて済みます。

さくら

投資信託であれば、銘柄の分散、地域の分散、時間の分散などをすることができます。

メリット③：少額100円から投資を始められる

投資信託は、少額100円から投資を始められる証券会社が増えています。

例えば、SBI証券 や楽天証券、マネックス証券 などでは、クレジットカードやTポイントなど獲得したポイントで投資ができるようになりました。

一方、株式投資では投資する際には30-50万円程度のまとまったお金が必要となります。

さくら

ネット証券が普及してから、気軽に投資できるようになりましたね！

メリット④：投資先の種類が豊富

投資信託は、種類が豊富で、個人では投資しにくい国や地域、資産に投資できます。

国内外の株価指数、株式、不動産、債券など、投資できる資産は多種多様です。

また、個人投資家には投資することが難しい発展途上国の株式や債券などを投資対象とした商品が多くあります。

さくら

個人では投資できない資産にも気軽に投資できます♪

メリット⑤：高い透明性がある

投資信託は透明性が高く、広く信頼されている金融商品です。

投資信託の取引価格である「基準価額」は毎営業日公表されており、取引している金融機関のウェブサイトや、新聞などでも確認できます。

また、投資信託は決算期ごとに監査法人などによる監査を受ける必要があり、金融商品取引法によって財務諸表の作成も義務付けられています。（監査報告書は、各投資信託の請求目論見書で確認できます。）

さくら

投資信託はインターネット上での情報開示が充実しています。気になる点があれば事前に調べてみましょう♪

投資信託のデメリット

投資信託ってメリットがいっぱい！でも、デメリットもあるんでしょ・・？

投資信託のデメリットは以下の通りです。

デメリット①：元本保証がない

投資信託は、「投資したお金がそのまま戻ってくる」という保証はありません！

銀行の預金とは異なり、投資信託は投資商品なので値動きがあります。

運用成績次第で利益が得られることもあれば、購入したときよりも値下がりしてマイナスになる「元本割れ」の可能性がある点に注意しましょう。

さくら

投資信託を購入する前に、商品の価格変動リスクについて理解することが大事です！例えば、一般的に株は債券よりも大きく変動します。

過去の基準価額の推移を見ると、イメージしやすいですよ♪

デメリット②：コスト（手数料）がかかる

投資信託の運用には複数の機関がかかわるため、以下のコストがかかります。

さくら

特定口座で購入した投資信託が得た利益は、課税対象なので税金が差し引かれます！NISA口座であれば、非課税なので税金はかかりませんよ♪

投資信託はどんな人におすすめ？

投資信託は、以下のような人におすすめです。

毎日、仕事や育児で忙しいけど投資したい・・！という人には、投資信託がおすすめ・・！

私がまさに上記に当てはまるのですが、仕事と育児で多忙の中、投資信託のおかげで10年以上も投資を続けることができました。

基本的にほったらかしで、たまにチェックする程度ですが着実に資産が増えています。

さくら

今回ご紹介したメリット・デメリットなどを踏まえた上で、投資を検討してみてくださいね！

おすすめの証券会社3選

証券会社っていっぱいある・・。どこで投資を始めようかな・・？

初心者におすすめな投資信託は、証券会社や銀行で購入できますが、まずは証券総合口座を開設することが前提となります。

ここでは、おすすめの証券会社を3つご紹介します。

SBI証券

SBI証券 は、株や投資信託、FXなど豊富な商品を取り扱う、ネット証券の中でもトップクラスの実績を持つ証券会社です。

売買手数料は業界最低水準♪取扱商品数も非常に多いため、個人投資家に人気があります。

また、投資するとTポイントやＶポイントが貯まる、クレジットカードを使えてポイントも貯まる、という点も人気です。

どの証券会社を選ぶべきか決められないという人は、SBI証券で口座開設すれば問題ないでしょう。

さくら

私も初めての口座開設はSBI証券でした！

元金融OLの資産運用ブログ

【口コミ・評判】SBI証券のメリット・デメリット、口座開設の手順を解説！ 証券会社で投資を始めたい。って、どうなのかな？SBI証券で投資するメリット・デメリット、口座開設の手順など詳しく知りたい！ こういった疑問に答えます。 本記事の内容 …

マネックス証券

マネックス証券 は、株や投資信託、米国株、中国株など豊富な商品を取り扱う、大手ネット証券です。

売買手数料は業界最低水準♪投資信託は100円から購入できます。

マネックスカードを使って投資信託に積立投資すると、ポイント還元率が1.1％になる点も人気です。

また、米国株式や中国株式の銘柄が豊富で、IPOは完全平等な抽選方式を行うなど、人気のある証券会社です。

さくら

私もマネックス証券に口座があります♪

元金融OLの資産運用ブログ

【口コミ・評判】マネックス証券のメリット・デメリット、口座開設手順を解説！ 証券会社で投資を始めたい。って、どうなのかな？マネックス証券で投資するメリット・デメリット、口座開設の手順など詳しく知りたい！ こういった疑問に答えます。 本記事…

楽天証券

楽天証券は、株や投資信託、FXなど豊富な商品を取り扱う、ネット証券の中でもトップクラスの実績を持つ証券会社です。

売買手数料は業界最低水準♪取扱商品数も非常に多いため、個人投資家に人気があります。

楽天証券では、楽天のグループ会社で貯めた楽天ポイントを投資信託の購入や積み立てに使うことができます。

楽天経済圏を活用して生活している人には、楽天証券はとくにおすすめの会社です！

さくら

わが家では、家族口座用で楽天証券を使っています♪

元金融OLの資産運用ブログ

【口コミ・評判】楽天証券のメリット・デメリット、口座開設の手順を解説！ | 元金融OLの資産運用ブログ 証券会社で投資を始めたい。って、どうなのかな？楽天証券で投資するメリット・デメリット、口座開設の手順など詳しく知りたい！ こういった疑問に答えます。 本記事の内容…

まとめ：少額からOK！投資信託を始めてみよう！

今回は投資信託について紹介しました！

投資信託の特徴やメリット・デメリットを理解し、リスクとの付き合い方のコツをつかめれば、投資信託を保有することはそこまで難しいものではありません。

投資のタイミングを逃さないように口座開設だけでも、事前に済ませておくのがオススメです♪

本記事で紹介した以下のサイトで、ぜひ口座開設してみてください！

さくら

最後まで読んでいただき、ありがとうございます。

この記事が少しでも参考になれば幸いです。

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SBI証券公式サイト

マネックス証券公式サイト

証券会社で投資を始めたい。マネックス証券 って、どうなのかな？

マネックス証券で投資するメリット・デメリット、口座開設の手順など詳しく知りたい！

こういった疑問に答えます。

本記事の内容

さくら

この記事を書いている私は、新卒から約11年間、大手証券会社、運用会社で総合職として勤務。

現在は、投資信託、仮想通貨、不動産へ約1,000万円を投資しながら、投資に関する情報を発信しています。

（主な保有資格：FP2級、AFP、証券アナリスト1次試験3科目すべて合格済み、2次試験は退職に伴い辞退。）

結論から言うと、マネックス証券は投資を始めるのにオススメの証券会社です。

とくにクレカ積立投資でポイントの高還元を狙いたい人や、IPOに投資したい人は、必ずチェックしておくべき会社と言えるでしょう。

マネックス証券では、投資信託は100円から投資可能で、株は1株から投資できるので投資初心者にも安心♪

マネックス証券はこれから投資を始める初心者の方から上級者まで、安心して利用できる会社です。

この記事では、マネックス証券で口座開設する前に知っておきたいメリット・デメリットや口コミを、わかりやすく解説します。

まさに今、投資を始めたい！マネックス証券ってどうなの？と調べている人は、ぜひ参考にしてくださいね＾＾

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マネックス証券公式サイト

マネックス証券とは？

マネックス証券 は、株や投資信託、米国株、中国株など豊富な商品を取り扱う、大手ネット証券です。

売買手数料は業界最低水準♪投資信託は100円から購入できます。

マネックスカードを使って投資信託に積立投資すると、ポイント還元率が1.1％になる点も人気です。

また、米国株式や中国株式の銘柄が豊富で、IPOは完全平等な抽選方式を行うなど、人気のある証券会社です。

さくら

私もマネックス証券に口座があります♪

マネックス証券で投資するメリット

マネックス証券で投資するメリットは以下の通りです。

メリット①：クレカ積立のポイント還元率1.1％

マネックス証券では、クレジットカードを使った積立投資ができます。

その際にマネックスカードを利用すると、ポイントの還元率が1.1％になるのが特徴です。

さくら

これはかなり高い還元率です・・！

詳しい説明は下記の通りです♪

マネックスポイントは、投資信託の残高に応じて毎月貯まるほか、マネックスカードでのお買い物や投資で貯めることができます。

貯まったマネックスポイントは、

といった使い道があります♪

貯まったポイントを投資に使うことができるので、ポイントを無駄なく使い切ることができます。

さくら

クレカ積立のポイント還元率1.1％は、主要ネット証券の中でもかなり高い設定です！

メリット②：米国株と中国株に強い

「米国株と中国株ならマネックス」と言われるほど、マネックス証券では米国株と中国株に強みを持っています。

主な特徴としては、以下の通りです。

マネックス証券は、大型銘柄に加えて、中小型銘柄も豊富♪

投資家の要望に応じて随時、取扱銘柄を拡大しています。

さくら

米国株や中国株に投資したい人には、マネックス証券はおすすめ！

メリット③：NISA口座の売買手数料0円

マネックス証券は以下のNISA口座にも対応しています。

NISA口座があるのは、どの証券会社でも同じですが、マネックス証券であれば以下のメリットがあります♪

さくら

取引手数料が無料になるのは良いですね♪

メリット④：IPOは抽選で平等

マネックス証券のIPOは完全公平に抽選されるという特徴があります。

具体的には、コンピューターで無作為に抽選を実施。この過程はシステム化されており、人間の恣意が途中で関与することはありません。

「人間の恣意が途中で関与することはありません。」というのは嬉しいポイントですね。

なぜなら、一般的にIPO投資は抽選と記載されているのもの、多くの証券会社では購入数量や過去の取引実績に応じて、優先的に抽選権が得られることが多いのです。

つまり、投資初心者や取引実績が少ない人がIPOを入手するのは極めて難しい・・。

ですが、マネックス証券では公平な抽選を掲げているので、全員が平等にIPOに当たるチャンスがあるということになります。

さくら

私も証券会社に勤務していた頃、お得意様や今後取引拡大の見込みのあるお客様を優先して、上司がIPO割り当てていました。これが証券会社では当たり前です・・。

メリット⑤：単元未満株の買付手数料0円

マネックス証券では、2021年7月5日（月）よりワン株（単元未満株）の買付手数料が無料になりました！

単元未満株の買付手数料無料は、主要ネット証券「初」で最安・・！！（※）

※主要ネット証券とは、au カブコム証券、SBI 証券、松井証券、楽天証券、マネックス証券を指します（2021年6月14日現在、マネックス証券調べ）。

単元未満株の取引を積極的に行いたい方は、マネックス証券を検討してみると良いですね。

さくら

ワン株は、NISA口座での買付手数料も無料♪1株から買えるので、初心者にも取引しやすく人気があります。

＼簡単！今すぐ無料で口座開設！／

マネックス証券公式サイト

マネックス証券で投資するデメリット

マネックス証券 ってメリットがいっぱい！でも、デメリットもあるんでしょ・・？

マネックス証券で投資するデメリットは以下の通りです。

デメリット①：投資信託の銘柄数が少ない

マネックス証券は、SBI証券や楽天証券に比べると投資信託の銘柄数が少ないです。

2023年7月時点の取扱い銘柄数は、マネックス証券が1,365本であるのに対し、SBI証券 と楽天証券はそれぞれ2,600本超となっています。

おそらくマネックス証券では、むやみに商品を増やすのではなく、社内で厳選した優良銘柄のみを扱う傾向にあるのだと思います。

人気＆有名な商品は、たいてい取り扱っているので大丈夫だとは思いますが、もし希望の投資信託がある場合には事前に確認しておくと良いでしょう。

さくら

SBI証券と楽天証券は全ての商品を取り扱うイメージ・・！なので、初心者は多すぎて迷ってしまうというデメリットがあるかも。

デメリット②：IPOの取扱銘柄数が少ない

マネックス証券ではIPOの取扱銘柄数が比較的少ないというデメリットがあります。

以下は、2022年度の国内証券会社のIPO取扱実績です。

マネックス証券でのIPO取扱数は51社！

2022年3月通期の全上場会社数のうち、約42.5％の銘柄を取扱いました。

直近のIPO取扱銘柄数No.1であるSBI証券の117社、97.5％という数字と比較すると、マネックス証券の取扱実績が少ないことがわかります。

さくら

一般的な株式、NISAを利用する分にはマネックス証券で問題ありません♪

しかし、希望するIPO銘柄を取り扱わない場合もあるので複数の証券会社での口座開設を検討するのも良いでしょう。

デメリット③：取扱外国株は米国株と中国株のみ

マネックス証券で取り扱う外国株は、米国株と中国株のみなので注意が必要です。

他の国々の株式も売買したい！という人にはSBI証券 がオススメです。

とはいえ、米国株式や中国株式を購入する人というのは投資上級者・・！

当ブログにはあまり来ていなさそうなので、心配不要かもしれませんね。

さくら

例えば、世界中の株式を買いたい！という場合には、投資信託もおすすめです♪投資信託であれば、世界の株式に投資しているものや、特定の地域の株式に絞って投資できます。

デメリット④：ネット対応のみ

マネックス証券はネット証券なので、対面での対応・相談はできません。

もし疑問点がある場合は、「チャット」「メール」「電話」で問い合わせる必要があります。

「対面で相談したい！」という方には、デメリットと言えます。

ただし、マネックス証券などのネット証券は店舗がないからこそ、取引手数料が安く抑えられています。

その点をお忘れなく♪

対面証券は手数料が高く、不要な勧誘も多い傾向があるので、注意してくださいね！

さくら

今はどのネット証券もコールセンターが充実しているので、あまり気になりません♪

マネックス証券の口コミ評価を徹底調査

さくら

他の人たちはマネックス証券 について、どのように感じているのでしょうか？

良い口コミはもちろん、悪い口コミから分かるマネックス証券のメリット・デメリットを徹底調査していきます！

マネックス証券の良い口コミ

マネックス証券の悪い口コミ

マネックス証券がオススメの人

実際に私が利用してみて、マネックス証券をオススメできるのはこういった人だなと感じました。

マネックス証券 は、IPOや米国株・中国株の購入を検討している人、取引手数料を安く済ませたい人などにオススメです！

さらにクレジットカード投資の還元率が1.1％と高いので、効率よくポイントを貯めたい人にも良いですね。

IPOは完全平等な抽選式なので、投資初心者にもチャンスがあります♪

証券口座は複数持っても大丈夫なので、迷っている方はマネックス証券で口座開設をしておくと良いでしょう♪

さくら

口座開設は、スマホだけで簡単に手続きできますよ！

マネックス証券の口座開設の手順

マネックス証券の口座開設の手順を知りたい！

マネックス証券の口座開設は簡単！

マネックス証券 の公式サイトから申込みできます。

マネックス証券の口座開設時に必要な物は以下の2点。

WEBで完結する口座開設の手順は、下記の通りです。

口座開設完了までの期間は、すべてインターネット上で手続きした場合は0～1日、郵送による手続きは1週間程度です。

さくら

最短で申し込みの翌営業日に口座開設が完了します。とっても簡単にできますよ♪

まとめ： マネックス証券で少額から投資を始めよう！

今回はマネックス証券について紹介しました！

今から投資を始めるなら、マネックス証券はとてもオススメです♪

マネックス証券は取引手数料が業界最低水準で、クレカ投資の還元率が1.1%！

100円から投資を始めることができ、米国株式・中国株式の銘柄も豊富な証券会社です。

とくに、IPOに投資したい人にはおすすめです。

マネックス証券では100％完全平等抽選をしているため、IPO当選のチャンスが広がるでしょう。

投資のタイミングを逃さないように口座開設だけでも、事前に済ませておくのがオススメです♪

これから投資を始める方は、マネックス証券 公式サイトからぜひ口座開設をしてみましょう。

さくら

最後まで読んでいただき、ありがとうございます。

この記事が少しでも参考になれば幸いです。

＼簡単！今すぐ無料で口座開設！／

マネックス証券公式サイト

証券会社で投資を始めたい。楽天証券って、どうなのかな？

楽天証券で投資するメリット・デメリット、口座開設の手順など詳しく知りたい！

こういった疑問に答えます。

本記事の内容

さくら

この記事を書いている私は、新卒から約11年間、大手証券会社、運用会社で総合職として勤務。

現在は、投資信託、仮想通貨、不動産へ約1,000万円を投資しながら、投資に関する情報を発信しています。

（主な保有資格：FP2級、AFP、証券アナリスト1次試験3科目すべて合格済み、2次試験は退職に伴い辞退。）

結論から言うと、楽天証券は投資を始めるのにオススメの証券会社です。

私自身も10年近く愛用しており、とても便利だと感じます。

わが家では私個人のお金はSBI証券 、家族のお金は楽天証券と分けて運用中♪

長年使っていますが、楽天証券はこれから投資を始める初心者の方から上級者まで安心して利用できる会社です。

この記事では、楽天証券で口座開設する前に知っておきたいメリット・デメリットや口コミを、わかりやすく解説します。

まさに今、投資を始めたい！楽天証券ってどうなの？と調べている人は、ぜひ参考にしてくださいね＾＾

楽天証券とは？

楽天証券は、株や投資信託、FXなど豊富な商品を取り扱う、ネット証券の中でもトップクラスの実績を持つ証券会社です。

売買手数料は業界最低水準♪取扱商品数も非常に多いため、個人投資家に人気があります。

楽天証券では、楽天のグループ会社で貯めた楽天ポイントを投資信託の購入や積み立てに使うことができます。

楽天経済圏を活用して生活している人には、楽天証券はとくにおすすめの会社です！

さくら

わが家では、家族口座用で楽天証券を使っています♪

楽天証券で投資するメリット

楽天証券で投資するメリットは以下の通りです。

メリット①：取引手数料が安い

楽天証券の取引手数料は、業界の最低水準！

これはネット証券だからこそ、実現できる手数料とも言えます。

投資をしていく上で、取引時の手数料が低いかどうかは非常に重要・・！

なぜなら、購入のたびに手数料がかかっていては長期的にかなりの負担。このコストが運用成績悪化の要因となるからです。

証券会社を選ぶ際には、取引手数料の安さを重視することはとても大切です！

さくら

対面の証券や銀行は、手数料が高いので要注意・・！！

メリット②：投資信託の銘柄数が多い

楽天証券の投資信託の取り扱い本数は2,600本以上！（2023年７月時点）

例えば、マネックス証券では約1300銘柄の取り扱い・・！かなりの違いがありますよね。（2023年７月時点）

楽天証券では、話題＆人気の商品の大半は取り扱う傾向にあります。

そのため、国内株、海外株、投資信託いずれも幅広い商品の中から投資先を選ぶことができます。

さくら

○○を購入したい！と思った時に楽天証券であれば、かなり高い確率で取り扱っているので安心できます♪

メリット③：楽天ポイントが「貯まる」「使える」

楽天証券では、さまざまなお取引で楽天ポイントが貯まります。

楽天ポイントは楽天市場でのお買い物や、国内株式や投資信託、米国株式などへのポイント投資も可能♪

これは楽天証券最大の魅力といえます。

1ポイントから1円単位で投資できるので、無駄なくポイントを交換できるのが魅力です。

また、楽天銀行と連携すると、普通預金金利が5倍の年最大0.1％にUP・・！

さらに楽天銀行を利用することで、楽天証券で投資する際の資金移動も簡単にできるようになります。

さくら

楽天経済圏をよく利用する人は、楽天証券＋楽天銀行両方を開設すると良いですね♪

楽天証券で投資するデメリット

楽天証券ってメリットがいっぱい！でも、デメリットもあるんでしょ・・？

楽天証券で投資するデメリットは以下の通りです。

デメリット①：IPOの取扱銘柄数が少ない

楽天証券ではIPOの取扱銘柄数が比較的少ないというデメリットがあります。

以下は、2022年度の国内証券会社のIPO取扱実績です。

楽天証券でのIPO取扱数は70社！

2022年3月通期の全上場会社数のうち、約58.3％の銘柄を取扱いました。

直近のIPO取扱銘柄数No.1であるSBI証券の117社、97.5％という数字と比較すると、楽天証券の取扱実績が少ないことがわかります。

さくら

一般的な株式、NISAを利用する分には楽天証券で問題ありません♪

しかし、希望するIPO銘柄を取り扱わない場合もあるので複数の証券会社での口座開設を検討するのも良いでしょう。

デメリット②：かぶミニ(単元未満株取引)の取扱銘柄が少ない

楽天証券は、SBI証券に比べると単元未満株取引の銘柄が少ない点がデメリットと言えます。

楽天証券の単元未満株の取引の取扱銘柄はリアルタイム取引では492銘柄、寄付取引では1,602銘柄です。（2023年７月3日時点）

一方で、SBI証券であれば東証に上場している株式であればすべて単元未満株で投資可能・・！

そのため、単元未満株取引を積極的に使いたい！という方にとっては、SBI証券の単元未満株取引制度「S株」と比較すると、楽天証券は使いにくいなぁと感じるでしょう。

ただし、楽天証券のかぶミニは、業界で初めて※、リアルタイム取引と寄付取引の両方で単元未満株の取引ができます。【ビジネスモデル特許出願中（2023年4月6日現在）】

※単元未満株取扱いネット専業証券（auカブコム証券、SBI証券、松井証券、マネックス証券、楽天証券、CONNECT）で比較。（2023年4月6日時点）

これは業界初・・！ということなので、単元株未満取引をしたい方は

を考えて、証券会社を選ぶと良いでしょう。

さくら

今まで高くて買えない・・と思っていた株式でも、かぶミニなら1株から買えるので投資がしやすいですね！かぶミニはポイント投資OKで、NISAも新NISAでも使えます♪

楽天証券の口コミ評価を徹底調査

さくら

他の人たちは楽天証券について、どのように感じているのでしょうか？

良い口コミはもちろん、悪い口コミから分かる楽天証券のメリット・デメリットを徹底調査していきます！

楽天証券の良い口コミ

楽天証券の悪い口コミ

楽天証券がオススメの人

実際に私が利用してみて、楽天証券をオススメできるのはこういった人だなと感じました。

楽天証券は、楽天経済圏を活用したい人、取引手数料を安く済ませたい人などにオススメです！

投資初心者でも気軽に始めることができるので、迷っている方はぜひ楽天証券で始めてみましょう♪

さくら

口座開設は、スマホだけで簡単に手続きできますよ！

楽天証券の口座開設の手順

楽天証券の口座開設の手順を知りたい！

楽天証券の口座開設は簡単！

楽天証券の公式サイトから申込みできます。

楽天証券の口座開設時に必要な物は以下の2点。

口座開設の手順については、下記の通りです。

さくら

マイナンバーの登録が完了するとお取引が可能になります。とっても簡単にできますよ♪

まとめ：楽天証券で少額から投資を始めよう！

今回は楽天証券について紹介しました！

今から投資を始めるなら、楽天証券はとてもオススメです♪

楽天証券は取引手数料が業界最低水準で、取扱い銘柄数も豊富。

100円から投資を始めることができ、楽天経済圏を活用できるなどサービスも充実しています。

私も昔から利用していますが、非常に満足度の高い証券会社です。

投資のタイミングを逃さないように口座開設だけでも、事前に済ませておくのがオススメ♪

これから投資を始める方は、楽天証券の公式サイトからぜひ口座開設をしてみましょう。

さくら

最後まで読んでいただき、ありがとうございます。

この記事が少しでも参考になれば幸いです。