【2023年8月】投資信託の運用実績を公開！（つみたてNISA、iDeCoも）

こういった疑問に答えます。

本記事の内容

私は現在、34歳の専業主婦です♪

2011年に投資を始めて、投資信託だけで400万円以上の利益が出ました！

今年5年目となる、つみたてNISAは＋70万円越えの利益！

とはいえ、株式投資やFXといった面倒なことは何もしていません・・！

仕事や家事・育児で忙しかった私の投資方針は、積立×インデックス投資♪

無理せずゆるーく投資を続けていたら、ここまで利益が増えていました！

この記事では、2023年8月現在の私の「投資信託の運用実績」についてまとめました。

投資をしている人、していない人で差がついてしまうのは一目瞭然！

まさに今、投資を始めようか迷っている人は、ぜひ参考にしてくださいね＾＾

投資信託の運用実績（2023年8月）

わが家では、夫、私、家族口座とそれぞれ運用しています。

今回は、2023年8月現在の私個人の口座の運用実績を以下の順にお話します！

証券口座の運用実績

まずは、SBI証券 の証券口座です！

	評価金額	円	率
累計	4,543,976円	+2,203,159円	＋9.62%

SBI証券では2014年に投資を始めて、現在の証券口座の損益は＋220万円！！

現在、保有する投資信託の評価金額は、454万円となりました。

仕事と育児の合間に、積立投資をほったらかしで続けてきた割には、まずまずの成績かと思います。

この投資額とは別で、証券口座内の現金残高に約350万円を置いています。（過去に利益確定した資金を含みます。）

以前はクレカで積立投資をしていましたが、専業主婦になってからはクレカ積立は停止。

クレカをあまり使いすぎないように、この現金残高の範囲内で積立投資するようにしています。

つみたてNISA年度別収支

続いて、SBI証券 のつみたてNISAです！

つみたてNISAを始めて5年目となりました。（それ以前は一般NISAを利用♪）

投資信託トータルリターン	NISA投資額	時価評価額合計	損益（円）	損益（％）
合計	1,705,489円	2,442,851円	+737,362円	+43.23%
2023	247,707円	283,392円	+35,685円	+14.41%
2022	395,036円	478,060円	+83,024円	+21.02%
2021	395,036円	540,670円	+145,634円	+36.87%
2020	388,610円	712,194円	+323,584円	+83.27%
2019	279,100円	428,535円	+149,435円	+53.54%

つみたてNISAの損益は＋70万円・・・！

NISA投資額170万円に対して、資産が240万円まで増えてくれました。

iDeCo口座の運用実績

続いて、マネックス証券 のiDeCo口座です！

年月	評価金額	運用金額	評価損益
2023年  7月	3,109,222円	2,736,107円	＋373,115円
2022年  8月	2,836,843円	2,736,503円	＋100,340円

iDeCoの損益は、約1年で＋37万円になりました！！

iDeCo投資額273万円に対して、1年で資産が310万円まで増加。

なお、現在は退職しているので、追加の投資資金は入れていません。

具体的な投資先と積立金額

現在、投資している商品は以下の通りです。

特定口座の投資先

商品名	保有投資割合	毎月の概算積立金額
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　先進国株式インデックス	30％	13,800円
ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）	30％	13,800円
ｉＦｒｅｅＮＥＸＴ　ＦＡＮＧ＋インデックス	30％	11,500円
ｉＦｒｅｅＮＥＸＴ　インド株インデックス	10％	9,200円

特定口座の投資先は、基本的に米国株式が多め・・！

今後も米国株式の成長は期待できると考えているので、全体の90%を米国株式が占めています。

残りの10%はインド株式に投資♪

将来的に爆発的な成長が期待できるかも・・！と思い、最近投資を始めました。

つみたてNISA口座の投資先

商品名	保有投資割合	毎月の概算積立金額
楽天・全米株式インデックス・ファンド	93％	37,237 円
ニッセイ・インデックスパッケージ（国内・株式／リート／債券）	7％	0円

今年で5年目となる、つみたてNISA口座では「楽天・全米株式インデックス・ファンド」をメインで運用中♪

つみたてNISAの毎月の限度額の全てをこれに投資しています。

このファンドは、

という点がお気に入り♪

あまりファンドを増やすと取引画面が見づらくなるので今後もしばらくは、このファンドに集中投資の予定です。

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iDeCo口座の投資先

商品名	保有投資割合	毎月の概算積立金額
大和アイフリーＮＡＳＤＡＱ	25％	－
三菱Ｕ国際スリム米国ＳＰ５００	23％	－
朝日ＮＧバリュー株マネＤＣ	11％	－
みずほＤＣ定期預金（１年）	41％	－

マネックス証券 のiDeCoは約50%が米国株式、約10%が世界株式で運用。

いつか暴落した際に追加投資ができるように、現金を約40%にしています。

退職してからは、iDeCoに追加の資金は入れていません。

一般の証券口座に比べると、iDeCoは商品数が少ないので銘柄を変更することもなく、基本的にはほったらかしです♪

おすすめの証券会社3選

初心者におすすめな投資信託は、証券会社や銀行で購入できますが、まずは証券総合口座を開設することが前提となります。

ここでは、おすすめの証券会社を3つご紹介します。

SBI証券

名称	SBI証券
口座開設数	1,000万口座達成（2023年3月末）　 ※SBI証券、SBIネオモバイル証券、SBIネオトレード証券、FOLIOの合算
投資信託の取扱数	2,600本以上（2023年7月）
IPO取扱銘柄数	117社（2022年度）
米国株式の取扱銘柄数	5,600銘柄（2023年1月30日時点）
投資信託の最低取引額	100円
公式サイト	https://www.sbisec.co.jp/

SBI証券 は、株や投資信託、FXなど豊富な商品を取り扱う、ネット証券の中でもトップクラスの実績を持つ証券会社です。

売買手数料は業界最低水準♪取扱商品数も非常に多いため、個人投資家に人気があります。

また、投資するとTポイントやＶポイントが貯まる、クレジットカードを使えてポイントも貯まる、という点も人気です。

どの証券会社を選ぶべきか決められないという人は、SBI証券で口座開設すれば問題ないでしょう。

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マネックス証券

名称	マネックス証券
口座開設数	222万口座（2023年6月末）
投資信託の取扱数	2,600本以上（2023年7月）
IPO取扱銘柄数	51社（2022年度）
米国株式の取扱銘柄数	1,365銘柄（2023年7月11日時点）
投資信託の最低取引額	100円
公式サイト	https://www.monex.co.jp/

マネックス証券 は、株や投資信託、米国株、中国株など豊富な商品を取り扱う、大手ネット証券です。

売買手数料は業界最低水準♪投資信託は100円から購入できます。

マネックスカードを使って投資信託に積立投資すると、ポイント還元率が1.1％になる点も人気です。

また、米国株式や中国株式の銘柄が豊富で、IPOは完全平等な抽選方式を行うなど、人気のある証券会社です。

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楽天証券

名称	楽天証券
口座開設数	900万口座達成（2023年4月）
投資信託の取扱数	2,600本以上（2023年7月）
IPO取扱銘柄数	70社（2022年度）
米国株式の取扱銘柄数	4,866銘柄（2023年7月7日時点）
投資信託の最低取引額	100円
公式サイト	https://www.rakuten-sec.co.jp/

楽天証券は、株や投資信託、FXなど豊富な商品を取り扱う、ネット証券の中でもトップクラスの実績を持つ証券会社です。

売買手数料は業界最低水準♪取扱商品数も非常に多いため、個人投資家に人気があります。

楽天証券では、楽天のグループ会社で貯めた楽天ポイントを投資信託の購入や積み立てに使うことができます。

楽天経済圏を活用して生活している人には、楽天証券はとくにおすすめの会社です！

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まとめ：ほったらかしの積立投資で資産を増やそう♪

今回は、2023年8月現在の私の「投資信託の運用実績」についてお話ししました！

投資を始めようか悩んでいる人にとって、当記事が少しでも参考になれば幸いです。

積立×インデックス投資で400万円以上の利益が出た運用実績を見ると、改めて「早いうちに投資を始めてよかった・・！」と思います。

まだ証券口座を開設していない方は、まずは口座開設⇒つみたてNISAを始めましょう♪

たくさんの証券会社がありますが、おすすめはネット証券♪

ネット証券は、口座開設から取引までの全てをオンラインで完結できます。

余計な勧誘もないし、好きな場所で自由に取引ができるのが魅力です♪

来年から新NISAが始まるので、年末に近づくと新規口座開設に時間がかかる場合もあります。

投資のタイミングを逃さないように、事前に以下のサイトでぜひ口座開設しておきましょう！