投資信託を始めたいけど、どのような投資方針で進めていこうかな？

投資信託で利益を出している人の投資方針を知りたい！

こういった疑問に答えます。

本記事の内容

さくら

この記事を書いている私は、新卒から約11年間、大手証券会社、運用会社で総合職として勤務。

現在は、投資信託、仮想通貨、不動産へ約1,000万円を投資しながら、投資に関する情報を発信しています。

（主な保有資格：FP2級、AFP、証券アナリスト1次試験3科目すべて合格済み、2次試験は退職に伴い辞退。）

私は現在、34歳の専業主婦です♪

2011年に投資を始めて、投資信託だけで400万円以上の利益が出ました！

今年5年目となる、つみたてNISAは2023年8月時点で＋70万円越えの利益！

とはいえ、株式投資やFXといった面倒なことは何もしていません・・！

仕事や家事・育児で忙しかった私の投資方針は、積立×インデックス投資♪

無理せずゆるーく投資を続けていたら、ここまで利益が増えていました！

この記事では、2023年8月現在の私の「投資方針」についてまとめました。

まさに今、投資を始めようか迷っている人は、ぜひ参考にしてくださいね＾＾

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【2023年8月】利益400万越え！元金融OLの投資方針

2023年8月時点の投資方針は、以下の通りです。順に解説していきます！

投資方針①：インデックス投資

2023年8月現在の投資先は、インデックスファンドのみです。

主な理由は以下の３つ♪

インデックスファンドは、商品設計が非常にシンプルなので、購入手数料0円は当たり前。信託報酬もかなり安く済みます。

また、対象の指数とほぼ同様の値動きをするため、価格の変動が分かりやすいのが特徴♪

成績についてもアクティブファンドと変わらない、むしろ成績が良いことも多いです。

なので、私はインデックスファンドで十分！と考えています。

さくら

アクティブファンドは、信託報酬が高いので注意しましょう！

投資方針②：米国株に期待する

2011年に投資を始めて以来、私の投資先は米国株式に投資するインデックスファンドが大半を占めています。

現時点では、私が保有する投資信託の9割以上が米国株式です。

米国株式を推す理由は

といった理由が挙げられます。

今後も米国企業の成長は加速し、世界をけん引していくと予想しています。

なので、引き続き米国株式中心の投資を続けます。

さくら

米国のIT社長の本をいくつか読んだところ、「日本の社長とはレベルが相当違う！だからこんなに成長するんだ・・！」と思いました。

投資方針③：積立投資を続ける

2011年に投資を始めた頃から、投資信託への積立投資をずっと続けてきました。

今後も変わらず、積立投資を続けていく予定です。

現在は、SBI証券 で投資信託の積立を設定中です。

買い付け頻度は「毎日」を選択。毎月の積立金額は、特定口座＋つみたてNISA＝9万円弱／月です。

今は証券口座内の現金残高に余裕があるので、しばらくこのペースで続けます。

さくら

積立投資は最初に設定が終われば、毎月の作業は不要！自動で積立投資されるので、本当に楽ちんです♪

投資方針④：長期投資で利益を狙う

短期投資ではなく、長期投資で利益を狙います。

少なくとも5年後、10年後、20年後、30年後といった長期で増えていたらいいな、という考えです。

なので、投資に使う資金は私個人のお金で、少なくとも10年程度は使う予定のないお金のみとしています。

例えば、個別株式やFXをすれば短期で稼ぐこともできるはず・・！

しかし、それは私の生活スタイルと合っていないので、やる予定はありません。

やったとしても少額でできるミニ株程度で考えています。

さくら

夫、家族の証券口座も別であります。夫の口座は夫が管理していて、運用状況は知りません。また、家族用の証券口座は、そんなに多くの資金を入れていません。

投資方針⑤：個別株式に投資しない

私が個別株式に投資しない理由は以下の通りです。

私にとって、投資は多くの時間を割いてまでやるものではありません。

たまに確認した時に「いつのまにか資産が増えていた！」というのが理想的♪（もちろん、コロナショックのような時は確認しますが・・。）

今は投資に時間を割くよりも、家事や育児に専念したいし、家族との時間を大切にしたいと考えています。

なので、現時点では個別株式に投資する予定はありません。

さくら

個別企業の動向や業績を追うのは大変・・！そんな時間はありません。

22歳から投資を続けてきた感想

投資を続けてきて、今思うことはある？

400万円以上の利益が出た今、思うことは、「少額×積立だったけど、投資を早く始めて本当によかった！」と思います。

2023年現在、私は専業主婦ですが、2011年から2022年までは証券会社、運用会社で仕事一筋の生活。

残業も多くて大忙しで、毎日疲れ切っていました・・。

そんな忙しい中でも、積立投資は毎月継続！

たまに相場が暴落した際には買い増ししたこともありましたが、基本的にはほったらかしでした。

そんな日々でしたが、いつの間にか利益は400万円以上・・！びっくりしました。

少額でもいいから、コツコツと投資を続ければ、利益が出るんだなぁーと実感。

400万円を貯めるのは大変ですからね。

おかげで、今は専業主婦ですが、お金を家に入れつつ、働かなくても生活が成り立っています。

改めて「投資を早く始めてよかった！」と思います。

ちなみに投資を始めた当時も今も、私の女友達で投資をやっている人は皆無です。

リアルな友達には投資を勧めない方針なので口にはしませんが、「みんな、投資しないなんてもったいないよー！」と心の中で思っています。

さくら

私の投資方針は以上です！

続いて、おすすめの証券会社を紹介します♪まだ証券口座を開設していない人は、ぜひ参考にして下さい。

ちなみに私は、証券口座はSBI証券 、iDeCoはマネックス証券 を使っています♪

おすすめの証券会社3選

証券会社っていっぱいある・・。どこで投資を始めようかな・・？

初心者におすすめな投資信託は、証券会社や銀行で購入できますが、まずは証券総合口座を開設することが前提となります。

ここでは、おすすめの証券会社を3つご紹介します。

SBI証券

SBI証券 は、株や投資信託、FXなど豊富な商品を取り扱う、ネット証券の中でもトップクラスの実績を持つ証券会社です。

売買手数料は業界最低水準♪取扱商品数も非常に多いため、個人投資家に人気があります。

また、投資するとTポイントやＶポイントが貯まる、クレジットカードを使えてポイントも貯まる、という点も人気です。

どの証券会社を選ぶべきか決められないという人は、SBI証券で口座開設すれば問題ないでしょう。

さくら

私も初めての口座開設はSBI証券でした！

元金融OLの資産運用ブログ

【口コミ・評判】SBI証券のメリット・デメリット、口座開設の手順を解説！ 証券会社で投資を始めたい。って、どうなのかな？SBI証券で投資するメリット・デメリット、口座開設の手順など詳しく知りたい！ こういった疑問に答えます。 本記事の内容 …

マネックス証券

マネックス証券 は、株や投資信託、米国株、中国株など豊富な商品を取り扱う、大手ネット証券です。

売買手数料は業界最低水準♪投資信託は100円から購入できます。

マネックスカードを使って投資信託に積立投資すると、ポイント還元率が1.1％になる点も人気です。

また、米国株式や中国株式の銘柄が豊富で、IPOは完全平等な抽選方式を行うなど、人気のある証券会社です。

さくら

私もマネックス証券に口座があります♪

元金融OLの資産運用ブログ

【口コミ・評判】マネックス証券のメリット・デメリット、口座開設手順を解説！ 証券会社で投資を始めたい。って、どうなのかな？マネックス証券で投資するメリット・デメリット、口座開設の手順など詳しく知りたい！ こういった疑問に答えます。 本記事…

楽天証券

楽天証券は、株や投資信託、FXなど豊富な商品を取り扱う、ネット証券の中でもトップクラスの実績を持つ証券会社です。

売買手数料は業界最低水準♪取扱商品数も非常に多いため、個人投資家に人気があります。

楽天証券では、楽天のグループ会社で貯めた楽天ポイントを投資信託の購入や積み立てに使うことができます。

楽天経済圏を活用して生活している人には、楽天証券はとくにおすすめの会社です！

さくら

わが家では、家族口座用で楽天証券を使っています♪

元金融OLの資産運用ブログ

【口コミ・評判】楽天証券のメリット・デメリット、口座開設の手順を解説！ | 元金融OLの資産運用ブログ 証券会社で投資を始めたい。って、どうなのかな？楽天証券で投資するメリット・デメリット、口座開設の手順など詳しく知りたい！ こういった疑問に答えます。 本記事の内容…

まとめ：ほったらかしの積立投資で資産を増やそう♪

今回は、2023年8月現在の私の「投資方針」についてお話ししました！

投資を始めようか悩んでいる人にとって、当記事が少しでも参考になれば幸いです。

積立×インデックス投資で400万円以上の利益が出た運用実績を見ると、改めて「早いうちに投資を始めてよかった・・！」と思います。

まだ証券口座を開設していない方は、まずは口座開設⇒つみたてNISAを始めましょう♪

たくさんの証券会社がありますが、おすすめはネット証券♪

ネット証券は、口座開設から取引までの全てをオンラインで完結できます。

余計な勧誘もないし、好きな場所で自由に取引ができるのが魅力です♪

来年から新NISAが始まるので、年末に近づくと新規口座開設に時間がかかる場合もあります。

投資のタイミングを逃さないように、事前に以下のサイトでぜひ口座開設しておきましょう！

さくら

最後まで読んでいただき、ありがとうございます。

この記事が少しでも参考になれば幸いです。

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【2023年8月】投資信託の運用実績を公開！（つみたてNISA、iDeCoも） 投資信託って儲かるのかな？実際に投資している人の運用実績を見たい！ こういった疑問に答えます。 本記事の内容 投資信託の運用実績（2023年8月） 具体的な投資先と積立…

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投資信託って儲かるのかな？

実際に投資している人の運用実績を見たい！

こういった疑問に答えます。

本記事の内容

さくら

この記事を書いている私は、新卒から約11年間、大手証券会社、運用会社で総合職として勤務。

現在は、投資信託、仮想通貨、不動産へ約1,000万円を投資しながら、投資に関する情報を発信しています。

（主な保有資格：FP2級、AFP、証券アナリスト1次試験3科目すべて合格済み、2次試験は退職に伴い辞退。）

私は現在、34歳の専業主婦です♪

2011年に投資を始めて、投資信託だけで400万円以上の利益が出ました！

今年5年目となる、つみたてNISAは＋70万円越えの利益！

とはいえ、株式投資やFXといった面倒なことは何もしていません・・！

仕事や家事・育児で忙しかった私の投資方針は、積立×インデックス投資♪

無理せずゆるーく投資を続けていたら、ここまで利益が増えていました！

この記事では、2023年8月現在の私の「投資信託の運用実績」についてまとめました。

投資をしている人、していない人で差がついてしまうのは一目瞭然！

まさに今、投資を始めようか迷っている人は、ぜひ参考にしてくださいね＾＾

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投資信託の運用実績（2023年8月）

わが家では、夫、私、家族口座とそれぞれ運用しています。

今回は、2023年8月現在の私個人の口座の運用実績を以下の順にお話します！

証券口座の運用実績

まずは、SBI証券 の証券口座です！

SBI証券では2014年に投資を始めて、現在の証券口座の損益は＋220万円！！

現在、保有する投資信託の評価金額は、454万円となりました。

仕事と育児の合間に、積立投資をほったらかしで続けてきた割には、まずまずの成績かと思います。

この投資額とは別で、証券口座内の現金残高に約350万円を置いています。（過去に利益確定した資金を含みます。）

以前はクレカで積立投資をしていましたが、専業主婦になってからはクレカ積立は停止。

クレカをあまり使いすぎないように、この現金残高の範囲内で積立投資するようにしています。

さくら

これからも投資で稼がないと・・！

つみたてNISA年度別収支

続いて、SBI証券 のつみたてNISAです！

つみたてNISAを始めて5年目となりました。（それ以前は一般NISAを利用♪）

つみたてNISAの損益は＋70万円・・・！

NISA投資額170万円に対して、資産が240万円まで増えてくれました。

さくら

ずっとほったらかしの割には、大満足の結果です♪

iDeCo口座の運用実績

続いて、マネックス証券 のiDeCo口座です！

iDeCoの損益は、約1年で＋37万円になりました！！

iDeCo投資額273万円に対して、1年で資産が310万円まで増加。

なお、現在は退職しているので、追加の投資資金は入れていません。

さくら

2011年4月に始めたiDeCoだけでも、すでに利益は200万円以上・・！

具体的な投資先と積立金額

何の商品に投資しているの？保有投資割合や毎月の積立金額を具体的に教えてほしい！

現在、投資している商品は以下の通りです。

特定口座の投資先

特定口座の投資先は、基本的に米国株式が多め・・！

今後も米国株式の成長は期待できると考えているので、全体の90%を米国株式が占めています。

残りの10%はインド株式に投資♪

将来的に爆発的な成長が期待できるかも・・！と思い、最近投資を始めました。

さくら

全て信託報酬の低いインデックスファンドを選んでいます♪株式相場が下がった時には、積立金額増やすこともあります！

つみたてNISA口座の投資先

今年で5年目となる、つみたてNISA口座では「楽天・全米株式インデックス・ファンド」をメインで運用中♪

つみたてNISAの毎月の限度額の全てをこれに投資しています。

このファンドは、

という点がお気に入り♪

あまりファンドを増やすと取引画面が見づらくなるので今後もしばらくは、このファンドに集中投資の予定です。

さくら

毎月の積立金額は、特定口座＋つみたてNISA＝9万円弱です♪今は証券口座内の現金残高に余裕があるので、しばらくこのペースで続けます。

iDeCo口座の投資先

マネックス証券 のiDeCoは約50%が米国株式、約10%が世界株式で運用。

いつか暴落した際に追加投資ができるように、現金を約40%にしています。

退職してからは、iDeCoに追加の資金は入れていません。

一般の証券口座に比べると、iDeCoは商品数が少ないので銘柄を変更することもなく、基本的にはほったらかしです♪

さくら

8月の運用実績は以上です！続いて、おすすめの証券会社を紹介します♪まだ証券口座を開設していない人は、ぜひ参考にして下さい。

ちなみに私は、証券口座はSBI証券 、iDeCoはマネックス証券 を使っています♪

おすすめの証券会社3選

証券会社っていっぱいある・・。どこで投資を始めようかな・・？

初心者におすすめな投資信託は、証券会社や銀行で購入できますが、まずは証券総合口座を開設することが前提となります。

ここでは、おすすめの証券会社を3つご紹介します。

SBI証券

SBI証券 は、株や投資信託、FXなど豊富な商品を取り扱う、ネット証券の中でもトップクラスの実績を持つ証券会社です。

売買手数料は業界最低水準♪取扱商品数も非常に多いため、個人投資家に人気があります。

また、投資するとTポイントやＶポイントが貯まる、クレジットカードを使えてポイントも貯まる、という点も人気です。

どの証券会社を選ぶべきか決められないという人は、SBI証券で口座開設すれば問題ないでしょう。

さくら

私も初めての口座開設はSBI証券でした！

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マネックス証券

マネックス証券 は、株や投資信託、米国株、中国株など豊富な商品を取り扱う、大手ネット証券です。

売買手数料は業界最低水準♪投資信託は100円から購入できます。

マネックスカードを使って投資信託に積立投資すると、ポイント還元率が1.1％になる点も人気です。

また、米国株式や中国株式の銘柄が豊富で、IPOは完全平等な抽選方式を行うなど、人気のある証券会社です。

さくら

私もマネックス証券に口座があります♪

元金融OLの資産運用ブログ

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楽天証券

楽天証券は、株や投資信託、FXなど豊富な商品を取り扱う、ネット証券の中でもトップクラスの実績を持つ証券会社です。

売買手数料は業界最低水準♪取扱商品数も非常に多いため、個人投資家に人気があります。

楽天証券では、楽天のグループ会社で貯めた楽天ポイントを投資信託の購入や積み立てに使うことができます。

楽天経済圏を活用して生活している人には、楽天証券はとくにおすすめの会社です！

さくら

わが家では、家族口座用で楽天証券を使っています♪

元金融OLの資産運用ブログ

【口コミ・評判】楽天証券のメリット・デメリット、口座開設の手順を解説！ | 元金融OLの資産運用ブログ 証券会社で投資を始めたい。って、どうなのかな？楽天証券で投資するメリット・デメリット、口座開設の手順など詳しく知りたい！ こういった疑問に答えます。 本記事の内容…

まとめ：ほったらかしの積立投資で資産を増やそう♪

今回は、2023年8月現在の私の「投資信託の運用実績」についてお話ししました！

投資を始めようか悩んでいる人にとって、当記事が少しでも参考になれば幸いです。

積立×インデックス投資で400万円以上の利益が出た運用実績を見ると、改めて「早いうちに投資を始めてよかった・・！」と思います。

まだ証券口座を開設していない方は、まずは口座開設⇒つみたてNISAを始めましょう♪

たくさんの証券会社がありますが、おすすめはネット証券♪

ネット証券は、口座開設から取引までの全てをオンラインで完結できます。

余計な勧誘もないし、好きな場所で自由に取引ができるのが魅力です♪

来年から新NISAが始まるので、年末に近づくと新規口座開設に時間がかかる場合もあります。

投資のタイミングを逃さないように、事前に以下のサイトでぜひ口座開設しておきましょう！

さくら

最後まで読んでいただき、ありがとうございます。

この記事が少しでも参考になれば幸いです。

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