日本株式ファンド

【解説・評価】大和ベストチョイス・オープン-大和投資信託

大和投資信託が運用する『大和ベストチョイス・オープン』という投資信託をご存知ですか?

商品の仕組みや、このファンドに対する個人的な感想について、詳しくご紹介します^^

大和ベストチョイス・オープンとは?

  • 大和ベストチョイス・オープン
  • 運用会社:大和投資信託

国内・第一部上場株式に投資

『大和ベストチョイス・オープン』は、証券取引所第一部上場株式に投資するアクティブファンドです。

運用にあたっては、日本経済の構造的な転換の中で、新しい時代をとらえ、将来性、成長性が期待される企業の株式を厳選して投資します。

銘柄の選定は、企業業績の変化、技術力・商品開発力の有無、ニュービジネス・事業の再構築への取組み、各種投資指標等の観点を重視して行ないます。

次のような点に注目して「良い銘柄を発掘(=ベストチョイス)」し、パフォーマンスの向上に努めます。

  • 増益率の変化など企業業績の変化
  • 新市場を創造するに足る独自の技術力や商品開発力
  • 環境変化に伴うニュービジネスへの取組み
  • 事業の再構築への取組み
  • PER(株価収益率)、PBR(株価純資産倍率)、ROE(自己資本利益率)等の各種指標

出所:大和投資信託 HP

 

運用プロセス

株式への投資は、企業訪問等による調査・分析を通じて、中長期的に成長が期待できると銘柄へ直接投資します。

 

商品詳細

そのほか、手数料等の概要は以下のとおりです。

『大和ベストチョイス・オープン』

運用:大和投資信託
決算日:毎年3月24日
分配金:実績あり
設定日:1994年3月25日
信託期間:無期限
購入時手数料:上限2.0%(税抜)
信託財産留保額:ありません
信託報酬:年率0.92%(税抜)
(2018年6月26日時点)

運用状況(2018年5月31日現在)

基準価額の推移

基準価額:20,161円 純資産総額:11億円

設定来のチャートで見ると、こんな感じです。

出所:大和投資信託 HP 月報(2018年5月末基準)

 

2018年2月に世界的な株価暴落がありましたが、まだ暴落前の水準まで回復していませんね><

他社の日本株ファンド(中小型株ですが・・)では、暴落前の基準価額の水準まで回復しているファンドも結構あるのでマイナス評価。

 

騰落率

出所:大和投資信託 HP 月報(2018年5月末基準)

2018年5月31日基準の月次レポートによると、1年間で+29.1%上昇しています!

2月の暴落前の水準には戻っていませんが、成績はまぁまぁ良いですね!

長期間で比べると、『大和ベストチョイス・オープン』はベンチマークのTOPIXを大きく上回る成績となっています。しかし、直近3カ月はTOPIXより大きく下落していますね・・。

 

組入銘柄

2018年5月31日基準の月次レポートによると、組入上位10銘柄はこんな感じです^^

出所:大和投資信託 HP 月報(2018年5月末基準)

 

計50銘柄に分散投資しています。

(ちなみに運用報告書の全体版を見ると、決算日時点で保有している全銘柄を確認できますよ♪)

 

市場別でみるとこんな感じ。

出所:大和投資信託 HP 月報(2018年5月末基準)

 

分配金実績

分配金は年に1回決算日に出しています。

出所:大和投資信託 HP 月報(2018年5月末基準)

直近は2018年3月に500円を出しています。

他社の投資信託では1000円以上出しているファンドも多いのですが、『大和ベストチョイス・オープン』はあまり出していません。

成績が良いのにあまり分配金を出していない点は、高評価です!^^

 

評価

▲成績は普通

2018年5月31日基準の月次レポートによると、この不安定な相場の中、+29.1%上昇しています。

悪くはないですが、2018年2月の暴落前の水準にまだ戻っていない点はマイナス評価です。

(正直、他社の日本株ファンド、とくに中小型株のファンドの方が成績が良いな~と思ってしまいました。)

 

◎分配金が少なめ

分配金は、基本少なめの方針のようなので高評価です♪

最近は、成績の良いファンドは分配金を多めに出すことが多いのですが、私はそういうファンドはあまり好きではありません。

分配金が出るファンドは、分配金を再投資したとしても投資効率が悪くなってしまうので、分配金は出さない方がよいなーと思います。

 

◎信託期間が無期限

日本株ファンドって、信託期間を10年程度で設定しているファンドが多いんですよね。。。

でも信託期間=運用期間が決まっていると、相場が暴落した際に挽回できない場合もあるので、注意してくださいね。

一方、『大和ベストチョイス・オープン』の信託期間は無期限!です!

期間について気にしなくて大丈夫なので、その点は安心ですね。

 

まとめ

いかがでしたか?

SBI証券で大人気の『大和ベストチョイス・オープン』についてご紹介しました。

良し悪しありますが、悪くはないと思います。でも、ちょっと面白みに欠けますね。

 

ではまた^^