国際ー三菱UFJ

【解説・評価】三菱UFJ NASDAQオープン Bコース(三菱UFJ)

投資方針

「三菱UFJ NASDAQオープン Bコース」は、アメリカのNASDAQ市場に上場している株式に投資するアクティブファンドです。

具体的な投資先としては、IT(情報技術)、新しい消費動向、新規公開銘柄(IPO)、バイオテクノロジーなどに注目しています。

業種別の投資比率は、ソフトウェア・サービス 23.4%、メディア・娯楽 17.6%、小売 11.8%などです。

主な投資先は、「マイクロソフト」や「アマゾン」、「アップル」など、50銘柄に投資しています。

三菱UFJ NASDAQオープン Aコース出所:三菱UFJ国際投信 HP

当ファンドは、為替ヘッジなしです。対円で為替ヘッジを行わないため、為替変動の影響を受けます。そのため、円高局面ではその資産価値を大きく減少させる可能性があります。

   

基本情報

ファンド名 三菱UFJ NASDAQオープン Bコース
運用会社 三菱UFJ国際投信
分類 国際株式・北米
ベンチマーク なし
購入時手数料 上限3.0%(税抜)
信託報酬 年率1.52%(税抜)
信託財産留保額 0.3%
決算日 7月31日
分配金 実績あり
設定日 1996年8月1日
信託期間(償還日) 2026年7月31日

分配金は「実績あり」となっていますが、もう何年も分配金は出ていません。積立投資など、長期で資産を育てる運用に向いています。

信託財産留保額が0.3%かかります。投資信託を売却する際に、手数料が差し引かれます。信託報酬が年率1.52%(税抜)かかります。

信託期間は「2026年7月31日」までです。つまり、この日で投資信託が償還され、運用が終了するという意味です。

なので、信託終了予定日の半年前頃から、運用会社のHP等で「信託期間に関するお知らせ」をよく確認するようにしましょう。

信託期間を延長する場合もありますが、予定通り終了した場合には、自動的に現金化されるので、注意してください。

   

運用状況

 菱UFJ NASDAQオープンBコース 

出所:SBI証券 HP (2020年5月15日時点)

コロナウィルスによる世界経済への打撃を受けて、ここ数か月で基準価額が一時的に大暴落しましたが、当ファンドはすぐに回復しています。

基準価額が直近1年で10-20%下落したファンドが多い中で、当ファンドは+14.2%です。すごいですね。

感想

成績は、比較的に良いファンドだと思います。

しかし、当ファンドはIT(情報技術)、新しい消費動向、新規公開銘柄(IPO)、バイオテクノロジーなどに注目しているファンドです。

こうしたハイテク関連株は、流行している時期もあれば、話題性がなくなり、一気に株価が下落する可能性もあります。

世間の話題になりやすいファンドは、金融の営業マンは話しやすいので顧客に勧誘しがちですし、ランキングにも上位に入りやすいです。実際の成績と関係なく、雑誌で特集されることもあります。

また、話題になっている時期には、「すでに基準価額の頂点だった。(高値だった。)」、「売り時だった。」ということも多いので、よく注意してください。

繰り返しになりますが、NASDAQ市場の銘柄が時代に合ったものかどうかを、定期的に必ず確認するようにしましょう。

⇒最新のチャート・基本情報等は、こちらからご覧になれます。